銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)工作總結(jié)(精選13篇)
難忘的工作生活已經(jīng)告一段落了,這段時(shí)間里,相信大家面臨著許多挑戰(zhàn),也收獲了許多成長,好好地做個(gè)梳理并寫一份工作總結(jié)吧。大家知道工作總結(jié)的格式嗎?以下是小編幫大家整理的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)述職工作總結(jié),歡迎大家分享。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)工作總結(jié) 1
時(shí)光荏苒,轉(zhuǎn)眼間一年又過去了。在這一年中,我所在的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部在合規(guī)工作方面積極推進(jìn),以適應(yīng)日益變化的監(jiān)管環(huán)境和金融市場需求?,F(xiàn)將過去一年工作的總結(jié)匯報(bào)如下。
一、工作回顧
1. 合規(guī)制度建設(shè)
在過去的一年中,我們對現(xiàn)有的合規(guī)管理制度進(jìn)行了全面的梳理和更新。針對監(jiān)管機(jī)構(gòu)的新要求,我們對合規(guī)手冊進(jìn)行了修訂,確保各項(xiàng)規(guī)定的時(shí)效性和適用性。同時(shí),我們也引入了一些國際先進(jìn)的合規(guī)管理理念,提升了制度的科學(xué)性和合理性。
2. 風(fēng)險(xiǎn)評估與監(jiān)測
我們加強(qiáng)了對風(fēng)險(xiǎn)評估與監(jiān)測的力度,定期開展風(fēng)險(xiǎn)自評估工作。通過對重點(diǎn)業(yè)務(wù)和部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別和評估,及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),并提出相應(yīng)的控制措施。結(jié)合大數(shù)據(jù)分析技術(shù),我們逐步實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的自動化,提高了工作的效率和準(zhǔn)確性。
3. 培訓(xùn)與宣傳
為了提高全體員工的.合規(guī)意識,我們組織了多次合規(guī)培訓(xùn),邀請了外部專家和合規(guī)人士為員工進(jìn)行講解。通過宣傳海報(bào)、內(nèi)部郵件等形式,廣泛普及合規(guī)知識,營造良好的合規(guī)文化氛圍。同時(shí),我們還針對新入職員工進(jìn)行合規(guī)知識的特殊培訓(xùn),確保他們能夠快速融入工作環(huán)境。
4. 事件管理與處理
在合規(guī)事件的管理與處理方面,我們建立了完整的事件報(bào)告機(jī)制,確保每一起合規(guī)事件都能及時(shí)上報(bào)并妥善處理。對已發(fā)生的合規(guī)事件進(jìn)行了深入分析,以查找根源并制定改善措施。同時(shí),通過總結(jié)和分享事件處理經(jīng)驗(yàn),提升全行的合規(guī)管理能力。
二、工作亮點(diǎn)
1. 合規(guī)文化建設(shè):通過多種形式的宣傳和培訓(xùn),員工的合規(guī)意識顯著增強(qiáng),有效降低了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
2. 數(shù)據(jù)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測:通過信息技術(shù)的應(yīng)用,實(shí)現(xiàn)了對風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)監(jiān)控,提升了風(fēng)險(xiǎn)管理的響應(yīng)速度。
3. 合規(guī)事件的有效處理:在處理合規(guī)事件中,總結(jié)出了一套有效的處理流程,確保了合規(guī)事件得到快速、高效的解決。
三、存在的不足
盡管我們?nèi)〉昧艘恍┻M(jìn)展,但在工作中仍然存在一些不足之處。例如,部分業(yè)務(wù)部門對合規(guī)的重要性認(rèn)識不足,合規(guī)培訓(xùn)的覆蓋面和針對性仍需加強(qiáng)。此外,在風(fēng)險(xiǎn)管理工具和技術(shù)應(yīng)用方面,還有進(jìn)一步提升的空間。
四、未來工作計(jì)劃
針對以上不足,我們將在今后的工作中采取以下措施:
1. 加強(qiáng)合規(guī)文化宣傳:繼續(xù)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),通過多樣化的活動增強(qiáng)員工的合規(guī)意識。
2. 優(yōu)化合規(guī)培訓(xùn)體系:根據(jù)不同崗位的需要,定制更加符合實(shí)際的培訓(xùn)內(nèi)容,提高培訓(xùn)的有效性。
3. 完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測技術(shù):引入更先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理工具,提升數(shù)據(jù)分析能力,以更好地支持風(fēng)險(xiǎn)決策。
4. 持續(xù)優(yōu)化合規(guī)管理流程:通過反饋和總結(jié),持續(xù)完善合規(guī)管理流程,提高工作效率。
總的來說,銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部在合規(guī)工作中取得了一定的成績,但我們深知在合規(guī)管理的道路上任重而道遠(yuǎn)。未來,我們將繼續(xù)秉持嚴(yán)謹(jǐn)負(fù)責(zé)的態(tài)度,深入推進(jìn)合規(guī)管理工作,為銀行的可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持與配合,讓我們攜手并進(jìn),共同創(chuàng)造更加合規(guī)、安全的金融環(huán)境。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)工作總結(jié) 2
為全面了解銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理情況,切實(shí)提升本行的風(fēng)險(xiǎn)水平,加強(qiáng)識別,計(jì)量,檢測和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力,為本行實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理務(wù)實(shí)基礎(chǔ),銀行成立以來,我部門主要做了以下工作,現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理部近段工作做一個(gè)簡要的總結(jié):
一、建章立制,搭建架構(gòu)
首先,根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求,結(jié)合XX銀行發(fā)展的需要,我部門通過學(xué)習(xí)借鑒、摸索,現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面等十六項(xiàng)基本制度,正在進(jìn)一步健全,部分文件正在審閱下發(fā)中。其次,全行已經(jīng)初步明確了各級的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和職責(zé),并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)管理部,專司從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作,目前人員3人。
二、摸清家底,務(wù)實(shí)基礎(chǔ)
銀行成立之后,我部門在領(lǐng)導(dǎo)的安排下,通過一系列的自查、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進(jìn)行了深入的檢查,為以后各項(xiàng)工作的順利開展夯實(shí)了基礎(chǔ),為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了一句。首先是重視基礎(chǔ)工作,造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)行了摸底造冊,將表內(nèi)外不良貸款臺帳整合,明細(xì)造冊。第二是加強(qiáng)檢查監(jiān)督,摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作;組織開展全行信貸風(fēng)險(xiǎn)排查,對全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實(shí)情況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查;完成省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理工作專項(xiàng)督查的準(zhǔn)備工作;下發(fā)抵押品清理的'通知。第三是創(chuàng)新動態(tài)管理,風(fēng)險(xiǎn)提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示,并督促管理和清收工作。
三、當(dāng)好助手,籌備改革
為了本行改革的順利進(jìn)行,我部門承接了改革的很多基礎(chǔ)性工作,主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點(diǎn)銅牌,屋頂發(fā)光字的制作安裝,現(xiàn)已基本完工。
下一步,我部門將從以下幾個(gè)方面開展工作:
1、進(jìn)一步健全部門制度。
下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等方面的文件,以便有章可循。
2、加強(qiáng)對不良貸款的管理。
首先是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報(bào),加強(qiáng)管理。第二是將全行不良貸款建立臺帳,明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人,指定清收計(jì)劃。第三是借抵押品清理的機(jī)會,督促各支行澄清不良貸款抵押品情況,特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品,要求建立臺帳、制定處置計(jì)劃,增加處置力度。同時(shí)對已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的隱形不良貸款的抵押品要盡早處置或采取保全措施,防范風(fēng)險(xiǎn)。第四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況,分析形成原因,落實(shí)處置措施。
3、加強(qiáng)與各職能部門之間的聯(lián)動。
通過全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示,推動各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
4、組織開展風(fēng)險(xiǎn)管理知識培訓(xùn)。
提升全員風(fēng)險(xiǎn)意識,為建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制打下不錯(cuò)基礎(chǔ)。
5、建議
建議總行召集財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)部門就因網(wǎng)點(diǎn)整合造成不良貸款賬務(wù)與資料分離,不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)工作總結(jié) 3
在過去的一年中,風(fēng)險(xiǎn)管理部的合規(guī)工作在各級領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下,圍繞銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和合規(guī)要求,積極開展各項(xiàng)工作?,F(xiàn)將本年度的合規(guī)工作總結(jié)如下:
一、合規(guī)管理框架的完善
為確保合規(guī)工作的有效實(shí)施,我部認(rèn)真梳理了現(xiàn)有的合規(guī)管理框架,完善了合規(guī)政策和制度,建立了涵蓋全行業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。重點(diǎn)完成了以下幾項(xiàng)工作:
1. 制度修訂與完善:依據(jù)監(jiān)管要求及行業(yè)最佳實(shí)踐,修訂了多項(xiàng)內(nèi)部合規(guī)政策,確保其適應(yīng)性和前瞻性。
2. 合規(guī)手冊的更新:對合規(guī)手冊進(jìn)行了全面更新,明確合規(guī)職責(zé)及流程,為全行員工提供清晰的操作指引。
二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與評估
我們對各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了系統(tǒng)的監(jiān)測與評估:
1. 定期風(fēng)險(xiǎn)評估:定期開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估,識別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),評估其對業(yè)務(wù)的潛在影響。
2. 監(jiān)測機(jī)制建設(shè):建立了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制,運(yùn)用數(shù)據(jù)分析工具,實(shí)時(shí)監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)變化,確保及時(shí)應(yīng)對。
三、合規(guī)培訓(xùn)與宣傳
為了提升全員合規(guī)意識,我部組織了多場合規(guī)培訓(xùn)和宣傳活動:
1. 員工培訓(xùn):定期開展合規(guī)知識培訓(xùn),覆蓋新入職員工及各個(gè)業(yè)務(wù)部門,確保員工理解并掌握合規(guī)要求。
2. 合規(guī)文化宣傳:通過宣傳欄、電子郵件、內(nèi)部網(wǎng)站等渠道,向員工普及合規(guī)文化,增強(qiáng)合規(guī)意識。
四、合規(guī)檢查與自查
我們持續(xù)加強(qiáng)對合規(guī)執(zhí)行情況的檢查與自查工作:
1. 內(nèi)部檢查:定期組織內(nèi)審部門對合規(guī)執(zhí)行情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改,并推動合規(guī)管理的持續(xù)改進(jìn)。
2. 自查自糾:鼓勵(lì)各部門積極開展自查自糾工作,建立問題反饋機(jī)制,確保合規(guī)問題及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決。
五、合規(guī)報(bào)告與溝通
本年度,我部通過多種方式加強(qiáng)了合規(guī)信息的`報(bào)告與溝通:
1. 定期報(bào)告:按季度向管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)展報(bào)告,匯報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測結(jié)果及改進(jìn)建議。
2. 橫向溝通:與其他部門保持密切溝通,及時(shí)了解業(yè)務(wù)動態(tài),共同識別和防范潛在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
六、未來工作展望
在新的一年中,我們將繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)管理工作:
1. 深化合規(guī)文化建設(shè),提升全員合規(guī)意識,確保合規(guī)工作融入日常經(jīng)營管理中。
2. 加強(qiáng)合規(guī)科技建設(shè),借助科技手段提升合規(guī)管理的效率和準(zhǔn)確性。
3. 積極響應(yīng)監(jiān)管要求,及時(shí)調(diào)整合規(guī)策略,以適應(yīng)日益變化的監(jiān)管環(huán)境。
總結(jié)過去一年的工作,我們深感責(zé)任重大、使命光榮。在未來的工作中,我們將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)“合規(guī)為先”的理念,推進(jìn)合規(guī)管理的不斷深化,為銀行的穩(wěn)健發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)工作總結(jié) 4
在金融行業(yè)日益復(fù)雜的環(huán)境中,合規(guī)工作的重要性愈加凸顯。作為銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部的重要職能之一,本年度我們積極響應(yīng)監(jiān)管要求,強(qiáng)化內(nèi)控體系,保障銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性。現(xiàn)將本年度的合規(guī)工作總結(jié)如下。
一、工作回顧
1. 政策法規(guī)的梳理與解讀
本年度,我們對監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的新政策、新法規(guī)進(jìn)行了深入的梳理與解讀,及時(shí)傳達(dá)至全行各部門,確保相關(guān)人員對合規(guī)要求的理解到位。
針對重點(diǎn)法規(guī)(如反洗錢法、客戶信息保護(hù)法等),我們組織了多次培訓(xùn),提升員工的法律意識和合規(guī)意識。
2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估與監(jiān)測
制定了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系,對各項(xiàng)業(yè)務(wù)及產(chǎn)品進(jìn)行定期評估,識別潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
建立合規(guī)監(jiān)測機(jī)制,通過數(shù)據(jù)分析和現(xiàn)場檢查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患。
3. 制度建設(shè)與優(yōu)化
針對合規(guī)工作的實(shí)際需求,修訂和完善了多項(xiàng)內(nèi)控制度,確保合規(guī)管理的系統(tǒng)性和有效性。
定期對現(xiàn)有制度進(jìn)行評估,針對執(zhí)行情況進(jìn)行反饋,同時(shí)聽取各部門的意見建議,持續(xù)優(yōu)化合規(guī)管理流程。
4. 合規(guī)文化的推廣
積極推廣合規(guī)文化,通過線上線下多種形式的宣傳活動,提高全行員工對合規(guī)的重視和參與度。
設(shè)立合規(guī)工作委員會,促進(jìn)各部門間的溝通與協(xié)作,共同營造良好的合規(guī)氛圍。
二、存在問題
1. 合規(guī)培訓(xùn)覆蓋面不足
雖然我們進(jìn)行了多次合規(guī)培訓(xùn),但仍有部分新員工未能及時(shí)參加,導(dǎo)致部分規(guī)章制度的理解不到位。
2. 合規(guī)資源配置不足
當(dāng)前合規(guī)人才相對匱乏,專業(yè)知識儲備有待提升,影響了合規(guī)工作的深入開展。
3. 合規(guī)監(jiān)測的實(shí)時(shí)性亟待加強(qiáng)
部分合規(guī)監(jiān)測手段仍然依賴人工操作,缺乏實(shí)時(shí)性,建議引入更多科技手段提升監(jiān)測效率。
三、改進(jìn)措施
1. 加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)
制定更為系統(tǒng)的合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃,確保所有員工尤其是新員工全面了解合規(guī)要求。
考慮引入在線學(xué)習(xí)平臺,提供靈活的'學(xué)習(xí)方式,提高培訓(xùn)的覆蓋率和便捷性。
2. 增配合規(guī)資源
建議加大對合規(guī)團(tuán)隊(duì)的人力資源投入,引進(jìn)具備專業(yè)背景的合規(guī)人才。
加強(qiáng)對現(xiàn)有員工的培訓(xùn)與發(fā)展,提升合規(guī)團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì)。
3. 引入科技手段
考慮引入合規(guī)管理系統(tǒng),利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù),實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的自動監(jiān)測和預(yù)警。
總結(jié)本年度的合規(guī)工作,我們在合規(guī)管理方面取得了一定的成績,但仍需在培訓(xùn)覆蓋、資源配置以及監(jiān)測技術(shù)等方面進(jìn)一步提升。展望未來,風(fēng)險(xiǎn)管理部將繼續(xù)踐行合規(guī)至上的原則,為銀行的健康穩(wěn)健發(fā)展貢獻(xiàn)力量。我們堅(jiān)信,良好的合規(guī)文化將為銀行未來的發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)工作總結(jié) 5
隨著金融環(huán)境的不斷變化以及監(jiān)管政策的日益嚴(yán)格,合規(guī)管理在銀行的運(yùn)營中顯得尤為重要。作為銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部的一員,我深感肩上的責(zé)任,現(xiàn)將過去一年合規(guī)工作總結(jié)如下:
一、工作回顧
1. 合規(guī)管理框架的完善
在過去的一年中,我們圍繞合規(guī)管理的核心要求,進(jìn)一步完善了合規(guī)管理框架。制定了新的合規(guī)手冊和相關(guān)規(guī)定,明確了各部門的合規(guī)責(zé)任,確保全行合規(guī)管理工作的有序推進(jìn)。
2. 合規(guī)培訓(xùn)與宣傳
針對不同層級及職能的員工,我們組織了多次合規(guī)培訓(xùn)活動,內(nèi)容涵蓋反洗錢、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、信息披露及數(shù)據(jù)安全等方面。通過案例分析和互動討論,提高了員工的合規(guī)意識和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
3. 合規(guī)檢查與評估
定期開展內(nèi)部合規(guī)檢查,重點(diǎn)關(guān)注信貸業(yè)務(wù)、支付結(jié)算等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。通過自查與互查,發(fā)現(xiàn)并及時(shí)整改了一系列合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患,提升了整體合規(guī)管理水平。
4. 與監(jiān)管的溝通協(xié)調(diào)
積極配合監(jiān)管部門的各項(xiàng)檢查工作,及時(shí)提交所需資料和報(bào)告。通過良好的溝通,維護(hù)了與監(jiān)管部門的良好關(guān)系,確保了我行合規(guī)經(jīng)營的合規(guī)性與透明度。
二、工作成效
通過一年的努力,我們在合規(guī)管理方面取得了一定的成效:
全行合規(guī)文化進(jìn)一步改善,員工的合規(guī)意識普遍增強(qiáng)。
內(nèi)部合規(guī)管理流程更加規(guī)范,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生率有所降低。
在監(jiān)管檢查中,我行獲得了較高的評價(jià),未出現(xiàn)重大合規(guī)違規(guī)事件。
三、存在的問題與改進(jìn)建議
盡管我們在合規(guī)管理方面取得了一定的'成績,但仍然存在一些問題和不足:
1. 合規(guī)意識需持續(xù)強(qiáng)化
盡管培訓(xùn)取得了一定效果,但部分員工對合規(guī)政策的理解仍不夠深入。建議加強(qiáng)崗位合規(guī)培訓(xùn),定期進(jìn)行合規(guī)知識競賽,提升員工的學(xué)習(xí)主動性。
2. 合規(guī)監(jiān)測機(jī)制需進(jìn)一步完善
目前的監(jiān)測機(jī)制仍有待加強(qiáng),尤其在新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的合規(guī)評估上。建議建立更為科學(xué)的合規(guī)監(jiān)測指標(biāo)體系,確保新業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)識別。
3. 對外合作合規(guī)性審查需增強(qiáng)
在與外部合作方的接觸中,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)常被忽視。建議在對外合作前,嚴(yán)格進(jìn)行合規(guī)性審查,確保合作方的合規(guī)狀況符合我行的要求。
四、展望未來
未來,我們將繼續(xù)堅(jiān)守合規(guī)底線,推動合規(guī)文化的深入發(fā)展。重點(diǎn)關(guān)注新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,確保我行在快速發(fā)展的同時(shí),始終保持合規(guī)經(jīng)營。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)工作總結(jié) 6
在過去的一年里,銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部在合規(guī)工作方面持續(xù)加強(qiáng),積極響應(yīng)國家政策與行業(yè)規(guī)定,努力維護(hù)銀行的合規(guī)性與風(fēng)險(xiǎn)控制,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的有序開展。通過制定和完善內(nèi)部控制制度、開展合規(guī)培訓(xùn)以及加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),我們的合規(guī)工作取得了一定成效。
一、主要工作內(nèi)容
1. 完善合規(guī)管理制度
針對新出臺的金融法規(guī),我們對現(xiàn)有的合規(guī)管理制度進(jìn)行了全面梳理和修訂,確保各項(xiàng)規(guī)定的適應(yīng)性與有效性。
制定了一系列合規(guī)管理細(xì)則,明確了各部門的合規(guī)責(zé)任和工作流程,提升了全員的合規(guī)意識。
2. 合規(guī)培訓(xùn)與教育
定期組織合規(guī)培訓(xùn)活動,提高員工對合規(guī)管理重要性的認(rèn)識。培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋法律法規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別及應(yīng)對措施、內(nèi)控管理等多個(gè)方面。
通過案例分析和互動討論,使員工在實(shí)踐中鞏固合規(guī)知識,增強(qiáng)合規(guī)意識。
3. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測
建立了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制,定期對各業(yè)務(wù)部門的合規(guī)情況進(jìn)行檢查與評估。通過風(fēng)險(xiǎn)評估工具,及時(shí)識別潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),并制定相應(yīng)的.整改措施。
設(shè)立合規(guī)舉報(bào)渠道,鼓勵(lì)員工和客戶反饋合規(guī)方面的問題,確保問題能夠及時(shí)被發(fā)現(xiàn)和處理。
4. 外部合規(guī)審查與溝通
積極與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會溝通,了解最新政策動態(tài),并參與合規(guī)相關(guān)的外部評審工作。
收集和分析市場上其他金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)實(shí)踐,不斷優(yōu)化我行的合規(guī)政策和流程。
二、工作成效
通過以上努力,銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部的合規(guī)工作取得了一定成績:
合規(guī)管理意識明顯增強(qiáng),全行員工的合規(guī)培訓(xùn)參與率達(dá)到90%以上。
合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題得到及時(shí)整改,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生率顯著下降。
受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的肯定,未出現(xiàn)重大合規(guī)違約事項(xiàng)。
三、存在的問題與改進(jìn)措施
雖然我們在合規(guī)工作中取得了一定成效,但仍面臨一些挑戰(zhàn):
1. 合規(guī)文化仍需深入:部分員工對合規(guī)工作的重視程度不足,需進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。
改進(jìn)措施:可以通過更加豐富的合規(guī)宣傳和活動,提高員工的參與感和認(rèn)同感。
2. 合規(guī)監(jiān)測手段有限:在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測工具和技術(shù)手段上還有待提升。
改進(jìn)措施:借助信息技術(shù),開發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng),提高風(fēng)險(xiǎn)識別的準(zhǔn)確性與效率。
20xx年度的合規(guī)工作為我行的風(fēng)險(xiǎn)管理奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。在未來的工作中,我們將繼續(xù)保持對合規(guī)工作的高度重視,緊跟行業(yè)發(fā)展和政策變化,進(jìn)一步完善內(nèi)部控制機(jī)制,加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn),提升合規(guī)文化,以更好地服務(wù)于銀行的可持續(xù)發(fā)展。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)工作總結(jié) 7
時(shí)光荏苒,轉(zhuǎn)眼間又是一年。在過去的一年里,我所在的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)團(tuán)隊(duì)在全行的支持和配合下,積極推進(jìn)合規(guī)管理工作,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性與風(fēng)險(xiǎn)控制,維護(hù)了銀行的聲譽(yù)和利益?,F(xiàn)將20xx年度的工作總結(jié)如下:
一、工作回顧
1. 完善合規(guī)管理體系
在過去的一年中,我們對合規(guī)管理體系進(jìn)行了全面梳理和優(yōu)化。結(jié)合監(jiān)管要求和市場變化,更新了合規(guī)管理手冊,明確了各部門的合規(guī)職責(zé)和流程,確保全行員工對合規(guī)管理的認(rèn)知和執(zhí)行力。
2. 加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)
為提升員工的合規(guī)意識,我們組織了多場合規(guī)培訓(xùn)和宣貫活動。通過案例分析、情景模擬等方式,增強(qiáng)員工對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別能力和應(yīng)對能力。培訓(xùn)覆蓋了全行各級員工,取得了良好的效果。
3. 強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測
我們建立了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制,定期對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性檢查。通過數(shù)據(jù)分析和現(xiàn)場核查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和整改合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性。
4. 加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通
在與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通中,我們積極配合檢查工作,及時(shí)反饋整改措施,確保合規(guī)工作得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。同時(shí),我們也密切關(guān)注監(jiān)管政策的變化,及時(shí)調(diào)整內(nèi)部合規(guī)政策,確保與監(jiān)管要求保持一致。
5. 促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)
我們注重合規(guī)文化的'建設(shè),通過宣傳和活動,增強(qiáng)全員的合規(guī)意識,營造良好的合規(guī)氛圍。鼓勵(lì)員工在日常工作中主動發(fā)現(xiàn)和報(bào)告合規(guī)問題,形成合規(guī)自查、自糾的良性循環(huán)。
二、工作成果
通過一年的努力,我們在合規(guī)管理方面取得了顯著成效:
合規(guī)管理體系更加完善,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和控制能力顯著提升。
員工合規(guī)意識明顯增強(qiáng),合規(guī)培訓(xùn)參與率達(dá)到95%以上。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制有效運(yùn)作,合規(guī)問題整改率達(dá)到100%。
與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通更加順暢,未發(fā)生重大合規(guī)事件。
三、存在問題與改進(jìn)措施
盡管我們?nèi)〉昧艘欢ǖ某煽儯诠ぷ髦腥匀淮嬖谝恍┎蛔阒帲?span style="display:none">Sgv萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com
1. 合規(guī)文化建設(shè)仍需加強(qiáng):部分員工對合規(guī)的重視程度不夠,需進(jìn)一步提升合規(guī)文化的滲透力。
改進(jìn)措施:加大合規(guī)宣傳力度,開展更多形式多樣的合規(guī)活動,增強(qiáng)員工的參與感和認(rèn)同感。
2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測工具有待完善:現(xiàn)有的監(jiān)測工具和方法仍需進(jìn)一步優(yōu)化,以提升監(jiān)測的精準(zhǔn)性。
改進(jìn)措施:引入先進(jìn)的合規(guī)監(jiān)測技術(shù),結(jié)合大數(shù)據(jù)分析,提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別的效率和準(zhǔn)確性。
20xx年是充滿挑戰(zhàn)和機(jī)遇的一年,我們在合規(guī)管理工作中不斷探索和創(chuàng)新。展望20xx年,我們將繼續(xù)秉持合規(guī)第一的原則,進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理,提升風(fēng)險(xiǎn)控制能力,為銀行的可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)工作總結(jié) 8
20xx年是充滿挑戰(zhàn)與機(jī)遇的一年,我部門在合規(guī)管理方面積極應(yīng)對各種風(fēng)險(xiǎn),確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性。現(xiàn)將本年度工作總結(jié)如下。
一、工作回顧
1. 合規(guī)政策的制定與落實(shí)
今年,我部門對現(xiàn)有的合規(guī)政策進(jìn)行了全面的梳理和修訂,確保其與最新的法律法規(guī)和監(jiān)管要求相一致。我們組織了多次內(nèi)部培訓(xùn),提升全員的合規(guī)意識,并確保各項(xiàng)政策的有效落實(shí)。
2. 風(fēng)險(xiǎn)評估與監(jiān)測
在風(fēng)險(xiǎn)評估方面,我們建立了更為完善的'風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制。通過定期開展風(fēng)險(xiǎn)評估,及時(shí)識別和分析潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。此外,我們還加強(qiáng)了對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的合規(guī)審查,確保其在合規(guī)框架內(nèi)運(yùn)作。
3. 合規(guī)檢查與審計(jì)
本年度,我們開展了多次合規(guī)檢查和內(nèi)部審計(jì),重點(diǎn)關(guān)注信貸、反洗錢和客戶信息保護(hù)等領(lǐng)域。通過檢查,我們發(fā)現(xiàn)并整改了一些合規(guī)隱患,確保了銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性。同時(shí),我們還積極配合外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的檢查,確保審計(jì)工作的順利進(jìn)行。
4. 合規(guī)文化建設(shè)
為了提升全員的合規(guī)意識,我們積極推動合規(guī)文化建設(shè),定期組織合規(guī)知識宣傳活動,鼓勵(lì)員工主動報(bào)告合規(guī)問題。此外,我們還通過案例分享的方式,提高員工對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識和警覺性。
二、工作成效
通過一年的努力,我部門在合規(guī)管理方面取得了一定的成效:
1. 合規(guī)政策的覆蓋率和執(zhí)行率顯著提升,員工的合規(guī)意識明顯增強(qiáng)。
2. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制的建立,使得潛在風(fēng)險(xiǎn)得以及時(shí)識別和控制,降低了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生率。
3. 合規(guī)檢查和審計(jì)的有效實(shí)施,確保了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性,維護(hù)了銀行的良好聲譽(yù)。
三、存在的問題與改進(jìn)措施
盡管我們在合規(guī)管理方面取得了一定的進(jìn)展,但仍然存在一些問題:
1. 部分員工對合規(guī)政策的理解仍不夠深入,導(dǎo)致在實(shí)際操作中出現(xiàn)偏差。
2. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測工具的技術(shù)支持仍需進(jìn)一步加強(qiáng),提升數(shù)據(jù)分析能力。
針對上述問題,我們計(jì)劃采取以下改進(jìn)措施:
1. 加強(qiáng)對合規(guī)政策的培訓(xùn)力度,確保每位員工都能全面理解并執(zhí)行相關(guān)政策。
2. 引入先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測工具,提升數(shù)據(jù)分析能力,確保風(fēng)險(xiǎn)評估的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。
20xx年是我部門合規(guī)工作穩(wěn)步推進(jìn)的一年。在新的一年里,我們將繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)管理,完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,進(jìn)一步提升銀行的合規(guī)水平和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。我們相信,在全體員工的共同努力下,銀行的合規(guī)文化將更加深入人心,風(fēng)險(xiǎn)管理工作將更加扎實(shí)有效。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)工作總結(jié) 9
為全面了解銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況,切實(shí)提高本行的風(fēng)險(xiǎn)水平,增加識別,計(jì)量,檢測和限制風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)力,為本行實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理務(wù)實(shí)基礎(chǔ),銀行成立以來,我部門主要做了以下工作,現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理部近段工作做一個(gè)簡要的總結(jié):
一、建章立制,搭建架構(gòu)
首先,依據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求,結(jié)合XX銀行發(fā)展的須要,我部門通過學(xué)習(xí)借鑒、摸索,現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部限制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面等十六項(xiàng)基本制度,正在進(jìn)一步完善,部分文件正在批閱下發(fā)中。其次,全行已經(jīng)初步明確了各級的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和職責(zé),并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)管理部,專司從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作,現(xiàn)有人員3人。
二、摸清家底,務(wù)實(shí)基礎(chǔ)
銀行成立之后,我部門在領(lǐng)導(dǎo)的支配下,通過一系列的自查、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理狀況進(jìn)行了深化的檢查,為以后各項(xiàng)工作的順當(dāng)開展夯實(shí)了基礎(chǔ),為領(lǐng)導(dǎo)的決策供應(yīng)了一句。
一是重視基礎(chǔ)工作,造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)行了摸底造冊,將表內(nèi)外不良貸款臺帳整合,明細(xì)造冊。
二是加強(qiáng)檢查監(jiān)督,摸清底子。依據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作;組織開展全行信貸風(fēng)險(xiǎn)排查,對全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保狀況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實(shí)狀況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查;完成省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理工作專項(xiàng)督查的打算工作;下發(fā)抵押品清理的通知。
三是創(chuàng)新動態(tài)管理,風(fēng)險(xiǎn)提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示,并督促管理和清收工作。
三、當(dāng)好助手,籌備改革
為了本行改革的順當(dāng)進(jìn)行,我部門承接了改革的許多基礎(chǔ)性工作,主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點(diǎn)銅牌,屋頂發(fā)光字的制作安裝,現(xiàn)已基本完工。
下一步,我部門將從以下幾個(gè)方面開展工作:
一、進(jìn)一步完善部門制度。
下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等方面的文件,以便有章可循。
二、加強(qiáng)對不良貸款的管理。
一是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報(bào),加強(qiáng)管理。二是將全行不良貸款建立臺帳,明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人,指定清收安排。三是借抵押品清理的機(jī)會,督促各支行澄清不良貸款抵押品狀況,特殊是不良和股金購買不良貸款的抵押品,要求建立臺帳、制定處置安排,加大處置力度。同時(shí)對已經(jīng)出現(xiàn)的.可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或?qū)嵭斜H胧婪讹L(fēng)險(xiǎn)。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明狀況,分析形成緣由,落實(shí)處置措施。
三、加強(qiáng)與各職能部門之間的聯(lián)動。
通過全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)覺風(fēng)險(xiǎn),對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
四、組織開展風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)問培訓(xùn)。
提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識,為建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制打下良好基礎(chǔ)。
五、建議
建議總行召集財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)部門就因網(wǎng)點(diǎn)整合造成不良貸款賬務(wù)與資料分別,不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)工作總結(jié) 10
xx年是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作全面提升階段的開局之年,風(fēng)險(xiǎn)管理部年初制定xx管理改革的總體思路,提出以“鞏固、精細(xì)、轉(zhuǎn)變”為原則,以“提高xx處理能力、強(qiáng)化xx風(fēng)險(xiǎn)管控”作為工作重點(diǎn),豐富xx管理手段,突出業(yè)務(wù)集中處理,強(qiáng)化內(nèi)控管理,提高服務(wù)水平,保障xx監(jiān)控工作效能,防范xx業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),努力加強(qiáng)分行xx管理工作的轉(zhuǎn)變,向特色、主動、多維和輔導(dǎo)轉(zhuǎn)變。
xx年,風(fēng)險(xiǎn)管理部將繼續(xù)發(fā)揮保障、服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管控職能,打好“組合拳”,努力推進(jìn)全行xx業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展,為xx管理工作全面提升繼續(xù)努力。
現(xiàn)將xx年的工作總結(jié)和xx年工作計(jì)劃匯報(bào)如下:
20xx年工作總結(jié)
一、人員合理配置,確保營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)正常運(yùn)行
xx主管是營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)xx的現(xiàn)場組織者,是重要業(yè)務(wù)的授權(quán)和審批者,是xx風(fēng)險(xiǎn)的事中控制者,種種職責(zé)都說明xx主管在營業(yè)機(jī)構(gòu)的重要性,所以做好xx主管理的尤為重要。xx年風(fēng)險(xiǎn)管理部制定了xx主管輪崗位方案,保障xx隊(duì)伍的優(yōu)化、廉潔、高效,保證業(yè)務(wù)xx人員全面掌握核算和管理要求;二是建立xx主管輪休制,避免休假高峰期軋堆休假,保障營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展,保證xx主管的正常休假,同時(shí)透過機(jī)動xx主管的輪替,作為xx主管的履職檢閱,發(fā)現(xiàn)和整改xx主管好的方法和錯(cuò)誤的做法,達(dá)到全行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn);三是做好營業(yè)機(jī)構(gòu)xx主管的補(bǔ)充和配備工作,協(xié)助xx主管做好支行的各項(xiàng)xx業(yè)務(wù)正常開展。
二、業(yè)務(wù)培訓(xùn)到位,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作合規(guī)
新業(yè)務(wù)產(chǎn)生后,業(yè)務(wù)發(fā)展的好壞,其中首要的就是培訓(xùn)到不到位,所以培訓(xùn)工作很重要,風(fēng)險(xiǎn)管理部認(rèn)真梳理以往的`培訓(xùn)方式,總結(jié)培訓(xùn)的效果,年初重新制定“xx業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案”,采取集中培訓(xùn)(每周xx主管和專職人員培訓(xùn)),分層次轉(zhuǎn)培訓(xùn)(由xx主管轉(zhuǎn)培訓(xùn)受派機(jī)構(gòu)的xx人員),集中考核(由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織考試)的方式,以期達(dá)到各層級xx人員不斷提高專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,確保具備履行本崗位職責(zé)的能力,以促進(jìn)全體xx人員服務(wù)水平持續(xù)提高。
三、業(yè)務(wù)集中上收,確保業(yè)務(wù)順暢高效便捷,促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型
從3月份開始,總行和分行陸續(xù)上收了跨行支付業(yè)務(wù)、行內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)、個(gè)人開戶及簽約業(yè)務(wù)、支票影像提出、提入業(yè)務(wù)、自助設(shè)備加清鈔業(yè)務(wù)、貸款發(fā)放業(yè)務(wù)、票據(jù)審驗(yàn)業(yè)務(wù)、賬戶錄入業(yè)務(wù)、加密代發(fā)工資等9大項(xiàng)25種業(yè)務(wù)。為支行減負(fù)、為xx人員減壓,把風(fēng)險(xiǎn)集中化,把業(yè)務(wù)流程化,把管理扁平化,讓柜面員工有機(jī)會、有時(shí)間充分的發(fā)揮其“一句話”的職能。
截止目前已初步形成“網(wǎng)點(diǎn)全面受理、后臺集中處理”的業(yè)務(wù)xx格局,逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)集約運(yùn)行、風(fēng)險(xiǎn)集中控制和xx效率提升。從而提高我行業(yè)務(wù)xx效率,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)事中防控,促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)由交易處理型向營銷服務(wù)型轉(zhuǎn)變。
業(yè)務(wù)集中上收,為支行減員13人,為對公人員減壓50%,為對公人員轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)50%。
四、創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管控方式,提升營業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范水平
為全面提升分行xx管理工作水平,有效控制基層行操作風(fēng)險(xiǎn),圍繞xx工作服務(wù)基層、提升員工專業(yè)素質(zhì),風(fēng)險(xiǎn)管理部努力創(chuàng)新,通過編制“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)月刊”、“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)季刊”,通過下發(fā)“風(fēng)險(xiǎn)警示書”,通過與風(fēng)險(xiǎn)薄弱機(jī)構(gòu)和人員約見談話、通過委派xx業(yè)務(wù)監(jiān)督人員到風(fēng)險(xiǎn)薄弱網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督指導(dǎo)、通過召開全行xx業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案防大會等方式,給營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和xx主管提供參考,更加方便、直觀、有針對性的使支行xx工作有的放矢,使xx人員增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識,保護(hù)自己,保護(hù)他人,保護(hù)全行不受風(fēng)險(xiǎn)損失。為全行風(fēng)險(xiǎn)管控文化。
四、科技與業(yè)務(wù)結(jié)合,構(gòu)建快捷模式,努力實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)
業(yè)務(wù)的開辦結(jié)合科技的力量可以使辦理業(yè)務(wù)的速度和準(zhǔn)確率倍增,風(fēng)險(xiǎn)管理部與信息科技部密切合作開發(fā)了“分行業(yè)務(wù)集中處理綜合填單系統(tǒng)”,“知識庫”,“問題庫”、“數(shù)據(jù)報(bào)表系統(tǒng)”,小小的系統(tǒng)程序給支行和員工提供了數(shù)據(jù)參考和業(yè)務(wù)查詢,管理人員通過數(shù)據(jù)分析,填單平臺即提升了客戶的滿意度,提高了業(yè)務(wù)核算質(zhì)量,還減少了xx人員的工作量,體現(xiàn)了科技與業(yè)務(wù)的完美結(jié)合。
20xx年工作計(jì)劃
風(fēng)險(xiǎn)管理部xx的工作,要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能(為客戶做了什么、為前臺部門做了什么,為全行做了什么),體現(xiàn)培訓(xùn)職能(創(chuàng)新培訓(xùn)方式),體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能(加大聯(lián)動模式)。
以精細(xì)管理提升制度執(zhí)行力,以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險(xiǎn)管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力,以文化引領(lǐng)提升團(tuán)隊(duì)凝聚力。
一、整合資源優(yōu)化配置
按照總行風(fēng)險(xiǎn)管理部的指導(dǎo)意見,結(jié)合xx的實(shí)際,對內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)的相關(guān)職能進(jìn)一步細(xì)分,將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心(清算中心和出納中心)、xx風(fēng)險(xiǎn)控制中心和xx質(zhì)量管理中心,并分別指定相應(yīng)的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式,達(dá)到“流程順暢、風(fēng)險(xiǎn)可控”的工作目標(biāo),提高分行xx管理能力,有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。
二、建章立制,提升業(yè)務(wù)執(zhí)行力和團(tuán)隊(duì)凝聚力
編制分行風(fēng)險(xiǎn)管理部管理手冊,通過闡述風(fēng)險(xiǎn)管理部部門文化和警訓(xùn),明確風(fēng)險(xiǎn)管理部部門定位和職責(zé),建立風(fēng)險(xiǎn)管理部部門架構(gòu)、輪崗機(jī)制和考核機(jī)制等八方面的要求,科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的xx團(tuán)隊(duì),提高組織機(jī)構(gòu)整體運(yùn)作和執(zhí)行能力,更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務(wù)。
根據(jù)學(xué)什么補(bǔ)什么的要求,各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管,并嚴(yán)格執(zhí)行。
三、打好組合拳優(yōu)化創(chuàng)新模式提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平
(一)培訓(xùn)+考核,提高員工業(yè)務(wù)知識水平,規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員(中心主管和xx主管)的培訓(xùn)模式,加入管理元素,提升主管管理水平;二是改變內(nèi)容,用圖片代替文字,用圖表代替數(shù)字,使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂,提高員工的業(yè)務(wù)認(rèn)知度。
?。ǘ┍O(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范,促使?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)一,員工操作驅(qū)于規(guī)范。
改變檢查模式,加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度,做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實(shí)整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式,事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時(shí),開展每周一個(gè)業(yè)務(wù)種類,討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等,逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。
?。ㄈ╋L(fēng)險(xiǎn)刊物+數(shù)據(jù)分析,努力提高營業(yè)機(jī)構(gòu)和xx人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識和能力。為機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機(jī)具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。
?。ㄎ澹┛萍?業(yè)務(wù),省時(shí)省力,改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時(shí)效。加大與科技部門的合作,深入網(wǎng)點(diǎn)一線,用風(fēng)險(xiǎn)管理部和科技部融合的視角,挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開發(fā),旨在進(jìn)一步提高客戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的防范。
四、專項(xiàng)活動,嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)
一季度開展各條線部門問題的對照梳理,由各業(yè)務(wù)主管對照問題匯總,查找本中心或委派行存在的問題并加以整改;二季度“人人挖遺漏,處處防風(fēng)險(xiǎn)”的百條風(fēng)險(xiǎn)建議活動,組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險(xiǎn),組織評選“慧眼獎(jiǎng)”,涌現(xiàn)有一些有價(jià)值的防風(fēng)險(xiǎn)建議。三季度xx主管案例大會演,對實(shí)際工作中發(fā)生的具體案例進(jìn)行生動形象的剖析,以點(diǎn)促面,進(jìn)一步加強(qiáng)“合規(guī)文化”建設(shè),切實(shí)強(qiáng)化員工工作責(zé)任意識、制度執(zhí)行意識和內(nèi)控主動意識;四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會,對全年風(fēng)險(xiǎn)性業(yè)務(wù)差錯(cuò)進(jìn)行逐一分析討論。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)工作總結(jié) 11
本人系xxx銀行xxx支行員工,XX年8月參加工作,任職風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗,在本人參加工作半年多時(shí)間來,受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧,在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo),幫助我快速的勝任崗位。
風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)xxx支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí),監(jiān)測、評價(jià)和控制的綜合管理部門,是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗,主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實(shí)際工作中,本人主要完成以下幾個(gè)方面的:信貸手工臺帳的錄入與核對,對實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管理,以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);對xx支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理,對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析;提供xx行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì),完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度、季度、年度,獨(dú)立的或配合辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表。此外,我行新設(shè)了信息安全員一崗,本人即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息安全員,負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
進(jìn)入xx銀行半年多時(shí)間來,在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下,本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作,積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位,基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作,本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生,踏上工作崗位接觸全新的銀行工作,面臨著全新的挑戰(zhàn),這個(gè)過程不僅是專業(yè)的換位,更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位,在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上,領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到,嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考,才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作,提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會,在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識,努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律,把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。
正是由于以上的認(rèn)識,本人在過去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作,做到了及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的.反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作,做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法,近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的,特別是在工作的條理性上,受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位,通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐,我堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中,我也將繼續(xù)努力,成為更優(yōu)秀的xx一員。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)工作總結(jié) 12
銀行是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),銀行的經(jīng)營活動始終與風(fēng)險(xiǎn)為伴,其經(jīng)營過程就是管理風(fēng)險(xiǎn)的過程,我行開辦的小額貸款業(yè)務(wù)更是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)、高收益業(yè)務(wù)。20xx年,被確定為xx銀行的“合規(guī)管理年”,根據(jù) “合規(guī)管理年”活動的工作部署和要求,我行嚴(yán)格貫徹小額貸款業(yè)務(wù)制度,規(guī)范業(yè)務(wù)操作程序,加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量管理,嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)?,F(xiàn)就我行小額貸款業(yè)務(wù)上半年風(fēng)險(xiǎn)狀況和防控措施報(bào)告如下:
一、信貸基本情況
截止6月x日,我行累計(jì)放款330筆,金額1396萬元;累計(jì)回收回177筆,金額945.88萬元;累計(jì)結(jié)存153筆,金額450.12萬元;6月x日所有逾期貸款戶數(shù)33筆,逾期金額107.74萬元,逾期率23.94%。其中有4戶逾期貸款為次級類客戶,16戶為可疑類客戶,均產(chǎn)生不良貸款現(xiàn)象,風(fēng)險(xiǎn)防控形勢非常嚴(yán)峻。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況
半年來,我行認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻理解總行會議和文件精神,適時(shí)分析形勢,認(rèn)真執(zhí)行政策,嚴(yán)格按照規(guī)范化管理要求,切實(shí)加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)工作,規(guī)范內(nèi)部管理,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。
1、 嚴(yán)格按照總行下發(fā)的《小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法》和《小額貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》開展業(yè)務(wù),嚴(yán)格拓展、篩選小額貸款準(zhǔn)客戶,把風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口前移,進(jìn)一步對信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制,對授信行為進(jìn)行規(guī)范。嚴(yán)密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù),對信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求,確保信貸調(diào)查材料真實(shí)有效。
2、 嚴(yán)格控制信貸風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)格執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)防范控制管理體系,全面實(shí)行審貸分離,規(guī)范了貸審會,實(shí)行了貸審例會制,嚴(yán)格按照貸審會議事規(guī)程召開會議,明確各環(huán)節(jié)主責(zé)任人職責(zé)。
3、 扎實(shí)細(xì)致地開展貸后檢查工作,定期和不定期地對客戶經(jīng)營狀況和家庭狀況進(jìn)行檢查,認(rèn)真填報(bào)貸后檢查表。2月份我行對發(fā)放貸款先后開展了信貸自查及全面排查。此次排查工作通過調(diào)閱客戶檔案、現(xiàn)場走訪客戶、拍攝客戶經(jīng)營場地和走訪信貸員家庭情況及信貸員思想排查等形式,重點(diǎn)關(guān)注逾期貸款客戶、聯(lián)保貸款客戶和放款金額較多及逾期貸款較多的信貸員。從排查情況來看,我行未發(fā)現(xiàn)與中介合作、編造虛假資料騙貸等現(xiàn)象,也未發(fā)現(xiàn)收受客戶好處費(fèi)、代客戶收取貸款本息等情況。
4、強(qiáng)化管理,完善的內(nèi)部管理機(jī)制。我行在不斷加強(qiáng)和改善日常信貸工作的同時(shí),不斷強(qiáng)化管理,重點(diǎn)是制度執(zhí)行管理和從業(yè)人員管理,加強(qiáng)對制度執(zhí)行情況的檢查和貫徹落實(shí)。注重加強(qiáng)信貸人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),以便能在業(yè)務(wù)操作中得心應(yīng)手,提升工作質(zhì)量和工作效率。在搞好管理的同時(shí),我行還不斷強(qiáng)化服務(wù)意識,改善服務(wù)手段,積極開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),樹立“陽光、惠農(nóng)、方便”的'信貸形象,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和陽光的品牌促進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
5、抓好逾期催收,嚴(yán)格控制資產(chǎn)質(zhì)量。我行領(lǐng)導(dǎo)及信貸人員從產(chǎn)生第一筆逾期貸款起,就對逾期催收工作高度重視,認(rèn)真組織落實(shí),集叢人之力,盡職盡力開展信貸還款管理及逾期貸款催收工作,并把這項(xiàng)工作長期作為信貸業(yè)務(wù)發(fā)展中的重中之重來抓,最大程度的控制好風(fēng)險(xiǎn)。及早成立了以行領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)主任、信貸主任及信貸員組成的催收小組,集中人力、物力,采取各種措施和方法,堅(jiān)持不懈開展逾期貸款的催收工作。在做好電話催收、上門催收和聯(lián)合催收的同時(shí),果斷決策,將逾期30天以上的客戶依法提起訴訟,申請資產(chǎn)保全,利用法律的手段進(jìn)行貸款的清收,最大程度的.控制好逾期貸款風(fēng)險(xiǎn),防止貸款出現(xiàn)損失。
三、下一步風(fēng)險(xiǎn)防控強(qiáng)化措施
為有效促進(jìn)我行小額貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展,我行要加強(qiáng)小額貸款的合規(guī)管理,促進(jìn)小額貸款經(jīng)營和操作的合規(guī)性和規(guī)范性,有效維護(hù)我行小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展的良性循環(huán)。下一步,我行將在以下幾個(gè)方面繼續(xù)做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作:
1、 完善規(guī)章制度
一是建立否決貸款登記制度。對每筆被否決貸款進(jìn)行詳細(xì)地記錄,記錄內(nèi)容包括客戶基本信息、申請信息、否決原因等。
二是對聯(lián)保貸款分行業(yè)分用途、采用等額本息還款法、分組調(diào)查等控制風(fēng)險(xiǎn)的措施。
三完善審查人員崗位職責(zé)。要求審查人員在對權(quán)限范圍內(nèi)的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審查時(shí),除對資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查外,還須進(jìn)行電話核實(shí)客戶信息,在必要時(shí)還須進(jìn)行現(xiàn)場核實(shí)。
四要嚴(yán)格系統(tǒng)崗位配置制度。嚴(yán)格執(zhí)行崗位兼職的合規(guī)性,規(guī)范信貸人員工號及崗位設(shè)置、變更,保證系統(tǒng)中客戶信息管理的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。
五要嚴(yán)格落實(shí)檔案管理。建立完善的檔案管理辦法,對提交審貸會成功的資料要嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真檢查相關(guān)資料及貸款信息,并嚴(yán)格執(zhí)行保密制度。
2、規(guī)范信貸操作流程
一是提升貸前調(diào)查質(zhì)量。對于收入、成本等關(guān)鍵信息應(yīng)盡可能取得紙質(zhì)單據(jù)或書面證明做支撐;關(guān)鍵的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)必須進(jìn)行交叉檢驗(yàn);對于房產(chǎn)或車輛等信息,應(yīng)查看和復(fù)印房產(chǎn)證、行駛證、租賃合同等。調(diào)查項(xiàng)目應(yīng)全面,堅(jiān)持“眼見為實(shí)”原則。
二要嚴(yán)把貸中審查。審查人員必須電話核實(shí)借款客戶的真實(shí)性。審貸會必須有2名以上管理人員參加,且被審查貸款的主副調(diào)必須全部參加審貸會。審貸會提問提升質(zhì)量,問到關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
三是落實(shí)貸后檢查。信貸員在貸款發(fā)放后的四周內(nèi),必須到客戶住所或生產(chǎn)經(jīng)營場所進(jìn)行首次貸后檢查,對資金使用情況和貸款投向進(jìn)行監(jiān)控,以后每月不少于一次貸后檢查。
3、加強(qiáng)逾期貸款管理。對于逾期貸款,除對信貸員進(jìn)行考核外,還對貸款的逾期原因進(jìn)行分析,采取一切措施和辦法,不惜代價(jià)進(jìn)行逾期貸款的催收,以防微杜漸,保持貸款的良好回收和質(zhì)量。
4、加強(qiáng)信貸隊(duì)伍建設(shè)。每天晨會及每周例會對信貸所有人員進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)、操作規(guī)范性、法律法規(guī)等知識進(jìn)行集中地學(xué)習(xí),同時(shí)加強(qiáng)對信貸人員的思想品德教育。要每半年對信貸員進(jìn)行一次梳理,同時(shí)對信貸從業(yè)人員實(shí)行年審,年審不合格的調(diào)離信貸崗位。要加強(qiáng)對信貸人員良好作風(fēng)的培養(yǎng)。嚴(yán)格執(zhí)行“八不準(zhǔn)”要求,打造郵儲小額貸款品牌,樹立良好的公眾形象。
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)工作總結(jié) 13
一年來的工作已經(jīng)結(jié)束,在聯(lián)社的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下,我順利完成了xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的各項(xiàng)工作任務(wù)。在崗期間,我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé),積極做好本職工作,較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作任務(wù)?,F(xiàn)從以下幾個(gè)方面將我一年以來的工作情況述職如下。
一、履行本職工作
?。ㄒ唬榱吮M快進(jìn)入角色,保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性,我嚴(yán)格要求自己,從一個(gè)新學(xué)員做起,注重加強(qiáng)知識積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)審查崗位的理論基礎(chǔ)。
首先,我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面的文件,以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個(gè)“辦法”》,一個(gè)“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。
其次,在系統(tǒng)操作上,學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外,積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過學(xué)習(xí)培訓(xùn),不僅逐步提高了個(gè)人專業(yè)職能理論水平,提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì),增進(jìn)了對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識,同時(shí)也提高了個(gè)人的業(yè)務(wù)操作技能,使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練,在工作上做到有的放矢。
?。ǘ┰趯?shí)際本職工作中,我主要做好了以下幾個(gè)方面:
一是對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作進(jìn)行安排部署。在全年的工作安排中,就轄內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序、風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制、考核問責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理文化、監(jiān)督與等工作進(jìn)行了安排部署,進(jìn)一步明確了全年的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作方向和。
二是制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)。在年初,根據(jù)市辦《長治市農(nóng)村信用社xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)指導(dǎo)意見》制定了xx年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī),明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開展按時(shí)完成,制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度,制定辦法,為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。
三是加強(qiáng)內(nèi)控管理,建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實(shí)際,在年初及時(shí)梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度,業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),制定了某某聯(lián)社xx年度規(guī)范性文件 鸡泽县| 南昌市| 华宁县| 平安县| 博白县| 通渭县| 雷波县| 芦溪县| 托里县| 盐池县| 安阳市| 九台市| 江油市| 武安市| 揭阳市| 福海县| 肥东县| 宝坻区| 平遥县| 临邑县| 济源市| 大埔县| 蓬溪县| 宾川县| 玉树县| 普洱| 册亨县| 静宁县| 汉阴县| 泸水县| 梓潼县| 闽清县| 肇东市| 榆社县| 杂多县| 隆回县| 平和县| 阿勒泰市| 蕲春县| 丹凤县| 奉贤区|