銀行風險管理部合規工作總結（精選13篇）
難忘的工作生活已經告一段落了，這段時間里，相信大家面臨著許多挑戰，也收獲了許多成長，好好地做個梳理并寫一份工作總結吧。大家知道工作總結的格式嗎？以下是小編幫大家整理的銀行風險管理部合規述職工作總結，歡迎大家分享。
銀行風險管理部合規工作總結 1
時光荏苒，轉眼間一年又過去了。在這一年中，我所在的銀行風險管理部在合規工作方面積極推進，以適應日益變化的監管環境和金融市場需求。現將過去一年工作的總結匯報如下。
一、工作回顧
1. 合規制度建設
在過去的一年中，我們對現有的合規管理制度進行了全面的梳理和更新。針對監管機構的新要求，我們對合規手冊進行了修訂，確保各項規定的時效性和適用性。同時，我們也引入了一些國際先進的合規管理理念，提升了制度的科學性和合理性。
2. 風險評估與監測
我們加強了對風險評估與監測的力度，定期開展風險自評估工作。通過對重點業務和部門進行風險識別和評估，及時發現潛在風險點，并提出相應的控制措施。結合大數據分析技術，我們逐步實現了風險監測的自動化，提高了工作的效率和準確性。
3. 培訓與宣傳
為了提高全體員工的.合規意識，我們組織了多次合規培訓，邀請了外部專家和合規人士為員工進行講解。通過宣傳海報、內部郵件等形式，廣泛普及合規知識，營造良好的合規文化氛圍。同時，我們還針對新入職員工進行合規知識的特殊培訓，確保他們能夠快速融入工作環境。
4. 事件管理與處理
在合規事件的管理與處理方面，我們建立了完整的事件報告機制，確保每一起合規事件都能及時上報并妥善處理。對已發生的合規事件進行了深入分析，以查找根源并制定改善措施。同時，通過總結和分享事件處理經驗，提升全行的合規管理能力。
二、工作亮點
1. 合規文化建設：通過多種形式的宣傳和培訓，員工的合規意識顯著增強，有效降低了合規風險。
2. 數據化風險監測：通過信息技術的應用，實現了對風險數據的實時監控，提升了風險管理的響應速度。
3. 合規事件的有效處理：在處理合規事件中，總結出了一套有效的處理流程，確保了合規事件得到快速、高效的解決。
三、存在的不足
盡管我們取得了一些進展，但在工作中仍然存在一些不足之處。例如，部分業務部門對合規的重要性認識不足，合規培訓的覆蓋面和針對性仍需加強。此外，在風險管理工具和技術應用方面，還有進一步提升的空間。
四、未來工作計劃
針對以上不足，我們將在今后的工作中采取以下措施：
1. 加強合規文化宣傳：繼續推進合規文化建設，通過多樣化的活動增強員工的合規意識。
2. 優化合規培訓體系：根據不同崗位的需要，定制更加符合實際的培訓內容，提高培訓的有效性。
3. 完善風險監測技術：引入更先進的風險管理工具，提升數據分析能力，以更好地支持風險決策。
4. 持續優化合規管理流程：通過反饋和總結，持續完善合規管理流程，提高工作效率。
總的來說，銀行風險管理部在合規工作中取得了一定的成績，但我們深知在合規管理的道路上任重而道遠。未來，我們將繼續秉持嚴謹負責的態度，深入推進合規管理工作，為銀行的可持續發展保駕護航。感謝領導和同事們的支持與配合，讓我們攜手并進，共同創造更加合規、安全的金融環境。
銀行風險管理部合規工作總結 2
為全面了解銀行的風險管理情況，切實提升本行的風險水平，加強識別，計量，檢測和控制風險的能力，為本行實行全面風險管理務實基礎，銀行成立以來，我部門主要做了以下工作，現將風險管理部近段工作做一個簡要的總結：
一、建章立制，搭建架構
首先，根據銀監部門的監管要求，結合XX銀行發展的需要，我部門通過學習借鑒、摸索，現已草擬不良貸款管理、責任追究、內部控制、風險管理等方面等十六項基本制度，正在進一步健全，部分文件正在審閱下發中。其次，全行已經初步明確了各級的風險管理架構和職責，并且在本行成立之初就設置了風險管理部，專司從事風險管理工作，目前人員3人。
二、摸清家底，務實基礎
銀行成立之后，我部門在領導的安排下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產質量和資產管理情況進行了深入的檢查，為以后各項工作的順利開展夯實了基礎，為領導的決策提供了一句。首先是重視基礎工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產及抵貸資產進行了摸底造冊，將表內外不良貸款臺帳整合，明細造冊。第二是加強檢查監督，摸清底子。根據省聯社文件要求不熟完成了勝訴未執行涉政不良貸款清收工作和信貸違規十條的自查工作；組織開展全行信貸風險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質押、保證擔保情況、假冒名貸款、貸款新規及支付落實情況、關聯貸款進行了全面風險排查；完成省聯社風險管理工作專項督查的準備工作；下發抵押品清理的'通知。第三是創新動態管理，風險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行了風險提示，并督促管理和清收工作。
三、當好助手，籌備改革
為了本行改革的順利進行，我部門承接了改革的很多基礎性工作，主要是招牌噴繪布、網點銅牌，屋頂發光字的制作安裝，現已基本完工。
下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：
1、進一步健全部門制度。
下發不良貸款責任追究、風險經理等方面的文件，以便有章可循。
2、加強對不良貸款的管理。
首先是不良貸款臺帳管理系統數據規范到各支行統一上報，加強管理。第二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責任人和管理責任人，指定清收計劃。第三是借抵押品清理的機會，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置計劃，增加處置力度。同時對已經出現的可能出現風險的隱形不良貸款的抵押品要盡早處置或采取保全措施，防范風險。第四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析形成原因，落實處置措施。
3、加強與各職能部門之間的聯動。
通過全面的業務檢查發現風險，對風險進行提示，推動各項業務的健康發展。
4、組織開展風險管理知識培訓。
提升全員風險意識，為建立全面風險管理長效機制打下不錯基礎。
5、建議
建議總行召集財務、信貸、風險管理等相關部門就因網點整合造成不良貸款賬務與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現象進行統一規范。
銀行風險管理部合規工作總結 3
在過去的一年中，風險管理部的合規工作在各級領導的指導下，圍繞銀行的戰略目標和合規要求，積極開展各項工作。現將本年度的合規工作總結如下：
一、合規管理框架的完善
為確保合規工作的有效實施，我部認真梳理了現有的合規管理框架，完善了合規政策和制度，建立了涵蓋全行業務的合規風險管理體系。重點完成了以下幾項工作：
1. 制度修訂與完善：依據監管要求及行業最佳實踐，修訂了多項內部合規政策，確保其適應性和前瞻性。
2. 合規手冊的更新：對合規手冊進行了全面更新，明確合規職責及流程，為全行員工提供清晰的操作指引。
二、合規風險監測與評估
我們對各類合規風險進行了系統的監測與評估：
1. 定期風險評估：定期開展合規風險評估，識別風險點，評估其對業務的潛在影響。
2. 監測機制建設：建立了合規風險監測機制，運用數據分析工具，實時監控合規風險變化，確保及時應對。
三、合規培訓與宣傳
為了提升全員合規意識，我部組織了多場合規培訓和宣傳活動：
1. 員工培訓：定期開展合規知識培訓，覆蓋新入職員工及各個業務部門，確保員工理解并掌握合規要求。
2. 合規文化宣傳：通過宣傳欄、電子郵件、內部網站等渠道，向員工普及合規文化，增強合規意識。
四、合規檢查與自查
我們持續加強對合規執行情況的檢查與自查工作：
1. 內部檢查：定期組織內審部門對合規執行情況進行專項檢查，發現問題及時整改，并推動合規管理的持續改進。
2. 自查自糾：鼓勵各部門積極開展自查自糾工作，建立問題反饋機制，確保合規問題及時發現和解決。
五、合規報告與溝通
本年度，我部通過多種方式加強了合規信息的`報告與溝通：
1. 定期報告：按季度向管理層提交合規風險工作進展報告，匯報合規風險監測結果及改進建議。
2. 橫向溝通：與其他部門保持密切溝通，及時了解業務動態，共同識別和防范潛在合規風險。
六、未來工作展望
在新的一年中，我們將繼續加強合規管理工作：
1. 深化合規文化建設，提升全員合規意識，確保合規工作融入日常經營管理中。
2. 加強合規科技建設，借助科技手段提升合規管理的效率和準確性。
3. 積極響應監管要求，及時調整合規策略，以適應日益變化的監管環境。
總結過去一年的工作，我們深感責任重大、使命光榮。在未來的工作中，我們將繼續發揚“合規為先”的理念，推進合規管理的不斷深化，為銀行的穩健發展貢獻力量。
銀行風險管理部合規工作總結 4
在金融行業日益復雜的環境中，合規工作的重要性愈加凸顯。作為銀行風險管理部的重要職能之一，本年度我們積極響應監管要求，強化內控體系，保障銀行業務的合規性和安全性。現將本年度的合規工作總結如下。
一、工作回顧
1. 政策法規的梳理與解讀
本年度，我們對監管機構發布的新政策、新法規進行了深入的梳理與解讀，及時傳達至全行各部門，確保相關人員對合規要求的理解到位。
針對重點法規（如反洗錢法、客戶信息保護法等），我們組織了多次培訓，提升員工的法律意識和合規意識。
2. 合規風險評估與監測
制定了合規風險評估指標體系，對各項業務及產品進行定期評估，識別潛在的合規風險。
建立合規監測機制，通過數據分析和現場檢查，及時發現并糾正合規風險隱患。
3. 制度建設與優化
針對合規工作的實際需求，修訂和完善了多項內控制度，確保合規管理的系統性和有效性。
定期對現有制度進行評估，針對執行情況進行反饋，同時聽取各部門的意見建議，持續優化合規管理流程。
4. 合規文化的推廣
積極推廣合規文化，通過線上線下多種形式的宣傳活動，提高全行員工對合規的重視和參與度。
設立合規工作委員會，促進各部門間的溝通與協作，共同營造良好的合規氛圍。
二、存在問題
1. 合規培訓覆蓋面不足
雖然我們進行了多次合規培訓，但仍有部分新員工未能及時參加，導致部分規章制度的理解不到位。
2. 合規資源配置不足
當前合規人才相對匱乏，專業知識儲備有待提升，影響了合規工作的深入開展。
3. 合規監測的實時性亟待加強
部分合規監測手段仍然依賴人工操作，缺乏實時性，建議引入更多科技手段提升監測效率。
三、改進措施
1. 加強合規培訓
制定更為系統的合規培訓計劃，確保所有員工尤其是新員工全面了解合規要求。
考慮引入在線學習平臺，提供靈活的'學習方式，提高培訓的覆蓋率和便捷性。
2. 增配合規資源
建議加大對合規團隊的人力資源投入，引進具備專業背景的合規人才。
加強對現有員工的培訓與發展，提升合規團隊的整體素質。
3. 引入科技手段
考慮引入合規管理系統，利用大數據和人工智能技術，實現對合規風險的自動監測和預警。
總結本年度的合規工作，我們在合規管理方面取得了一定的成績，但仍需在培訓覆蓋、資源配置以及監測技術等方面進一步提升。展望未來，風險管理部將繼續踐行合規至上的原則，為銀行的健康穩健發展貢獻力量。我們堅信，良好的合規文化將為銀行未來的發展奠定堅實基礎。
銀行風險管理部合規工作總結 5
隨著金融環境的不斷變化以及監管政策的日益嚴格，合規管理在銀行的運營中顯得尤為重要。作為銀行風險管理部的一員，我深感肩上的責任，現將過去一年合規工作總結如下：
一、工作回顧
1. 合規管理框架的完善
在過去的一年中，我們圍繞合規管理的核心要求，進一步完善了合規管理框架。制定了新的合規手冊和相關規定，明確了各部門的合規責任，確保全行合規管理工作的有序推進。
2. 合規培訓與宣傳
針對不同層級及職能的員工，我們組織了多次合規培訓活動，內容涵蓋反洗錢、消費者權益保護、信息披露及數據安全等方面。通過案例分析和互動討論，提高了員工的合規意識和風險防范能力。
3. 合規檢查與評估
定期開展內部合規檢查，重點關注信貸業務、支付結算等高風險領域。通過自查與互查，發現并及時整改了一系列合規風險隱患，提升了整體合規管理水平。
4. 與監管的溝通協調
積極配合監管部門的各項檢查工作，及時提交所需資料和報告。通過良好的溝通，維護了與監管部門的良好關系，確保了我行合規經營的合規性與透明度。
二、工作成效
通過一年的努力，我們在合規管理方面取得了一定的成效：
全行合規文化進一步改善，員工的合規意識普遍增強。
內部合規管理流程更加規范，合規風險事件的發生率有所降低。
在監管檢查中，我行獲得了較高的評價，未出現重大合規違規事件。
三、存在的問題與改進建議
盡管我們在合規管理方面取得了一定的'成績，但仍然存在一些問題和不足：
1. 合規意識需持續強化
盡管培訓取得了一定效果，但部分員工對合規政策的理解仍不夠深入。建議加強崗位合規培訓，定期進行合規知識競賽，提升員工的學習主動性。
2. 合規監測機制需進一步完善
目前的監測機制仍有待加強，尤其在新業務、新產品的合規評估上。建議建立更為科學的合規監測指標體系，確保新業務的合規風險及時識別。
3. 對外合作合規性審查需增強
在與外部合作方的接觸中，合規風險時常被忽視。建議在對外合作前，嚴格進行合規性審查，確保合作方的合規狀況符合我行的要求。
四、展望未來
未來，我們將繼續堅守合規底線，推動合規文化的深入發展。重點關注新興業務領域的合規風險管理，確保我行在快速發展的同時，始終保持合規經營。
銀行風險管理部合規工作總結 6
在過去的一年里，銀行風險管理部在合規工作方面持續加強，積極響應國家政策與行業規定，努力維護銀行的合規性與風險控制，確保各項業務的有序開展。通過制定和完善內部控制制度、開展合規培訓以及加強合規文化建設，我們的合規工作取得了一定成效。
一、主要工作內容
1. 完善合規管理制度
針對新出臺的金融法規，我們對現有的合規管理制度進行了全面梳理和修訂，確保各項規定的適應性與有效性。
制定了一系列合規管理細則，明確了各部門的合規責任和工作流程，提升了全員的合規意識。
2. 合規培訓與教育
定期組織合規培訓活動，提高員工對合規管理重要性的認識。培訓內容涵蓋法律法規、合規風險識別及應對措施、內控管理等多個方面。
通過案例分析和互動討論，使員工在實踐中鞏固合規知識，增強合規意識。
3. 合規風險監測
建立了合規風險監測機制，定期對各業務部門的合規情況進行檢查與評估。通過風險評估工具，及時識別潛在的合規風險，并制定相應的.整改措施。
設立合規舉報渠道，鼓勵員工和客戶反饋合規方面的問題，確保問題能夠及時被發現和處理。
4. 外部合規審查與溝通
積極與監管機構、行業協會溝通，了解最新政策動態，并參與合規相關的外部評審工作。
收集和分析市場上其他金融機構的合規實踐，不斷優化我行的合規政策和流程。
二、工作成效
通過以上努力，銀行風險管理部的合規工作取得了一定成績：
合規管理意識明顯增強，全行員工的合規培訓參與率達到90%以上。
合規檢查中發現的問題得到及時整改，合規風險事件發生率顯著下降。
受到監管機構的肯定，未出現重大合規違約事項。
三、存在的問題與改進措施
雖然我們在合規工作中取得了一定成效，但仍面臨一些挑戰：
1. 合規文化仍需深入：部分員工對合規工作的重視程度不足，需進一步加強合規文化建設。
改進措施：可以通過更加豐富的合規宣傳和活動，提高員工的參與感和認同感。
2. 合規監測手段有限：在合規風險監測工具和技術手段上還有待提升。
改進措施：借助信息技術，開發合規風險監測系統，提高風險識別的準確性與效率。
20xx年度的合規工作為我行的風險管理奠定了堅實基礎。在未來的工作中，我們將繼續保持對合規工作的高度重視，緊跟行業發展和政策變化，進一步完善內部控制機制，加強合規培訓，提升合規文化，以更好地服務于銀行的可持續發展。
銀行風險管理部合規工作總結 7
時光荏苒，轉眼間又是一年。在過去的一年里，我所在的銀行風險管理部合規團隊在全行的支持和配合下，積極推進合規管理工作，確保各項業務的合規性與風險控制，維護了銀行的聲譽和利益。現將20xx年度的工作總結如下：
一、工作回顧
1. 完善合規管理體系
在過去的一年中，我們對合規管理體系進行了全面梳理和優化。結合監管要求和市場變化，更新了合規管理手冊，明確了各部門的合規職責和流程，確保全行員工對合規管理的認知和執行力。
2. 加強合規培訓
為提升員工的合規意識，我們組織了多場合規培訓和宣貫活動。通過案例分析、情景模擬等方式，增強員工對合規風險的識別能力和應對能力。培訓覆蓋了全行各級員工，取得了良好的效果。
3. 強化合規風險監測
我們建立了合規風險監測機制，定期對各項業務進行合規性檢查。通過數據分析和現場核查，及時發現和整改合規風險隱患，確保各項業務活動的合規性。
4. 加強與監管機構的溝通
在與監管機構的溝通中，我們積極配合檢查工作，及時反饋整改措施，確保合規工作得到監管機構的認可。同時，我們也密切關注監管政策的變化，及時調整內部合規政策，確保與監管要求保持一致。
5. 促進合規文化建設
我們注重合規文化的'建設，通過宣傳和活動，增強全員的合規意識，營造良好的合規氛圍。鼓勵員工在日常工作中主動發現和報告合規問題，形成合規自查、自糾的良性循環。
二、工作成果
通過一年的努力，我們在合規管理方面取得了顯著成效：
合規管理體系更加完善，合規風險識別和控制能力顯著提升。
員工合規意識明顯增強，合規培訓參與率達到95%以上。
合規風險監測機制有效運作，合規問題整改率達到100%。
與監管機構的溝通更加順暢，未發生重大合規事件。
三、存在問題與改進措施
盡管我們取得了一定的成績，但在工作中仍然存在一些不足之處：
1. 合規文化建設仍需加強：部分員工對合規的重視程度不夠，需進一步提升合規文化的滲透力。
改進措施：加大合規宣傳力度，開展更多形式多樣的合規活動，增強員工的參與感和認同感。
2. 合規風險監測工具有待完善：現有的監測工具和方法仍需進一步優化，以提升監測的精準性。
改進措施：引入先進的合規監測技術，結合大數據分析，提高合規風險識別的效率和準確性。
20xx年是充滿挑戰和機遇的一年，我們在合規管理工作中不斷探索和創新。展望20xx年，我們將繼續秉持合規第一的原則，進一步加強合規管理，提升風險控制能力，為銀行的可持續發展保駕護航。
銀行風險管理部合規工作總結 8
20xx年是充滿挑戰與機遇的一年，我部門在合規管理方面積極應對各種風險，確保銀行業務的合規性和安全性。現將本年度工作總結如下。
一、工作回顧
1. 合規政策的制定與落實
今年，我部門對現有的合規政策進行了全面的梳理和修訂，確保其與最新的法律法規和監管要求相一致。我們組織了多次內部培訓，提升全員的合規意識，并確保各項政策的有效落實。
2. 風險評估與監測
在風險評估方面，我們建立了更為完善的'風險監測機制。通過定期開展風險評估，及時識別和分析潛在的合規風險，并制定相應的風險控制措施。此外，我們還加強了對新產品和新業務的合規審查，確保其在合規框架內運作。
3. 合規檢查與審計
本年度，我們開展了多次合規檢查和內部審計，重點關注信貸、反洗錢和客戶信息保護等領域。通過檢查，我們發現并整改了一些合規隱患，確保了銀行業務的合規性。同時，我們還積極配合外部審計機構的檢查，確保審計工作的順利進行。
4. 合規文化建設
為了提升全員的合規意識，我們積極推動合規文化建設，定期組織合規知識宣傳活動，鼓勵員工主動報告合規問題。此外，我們還通過案例分享的方式，提高員工對合規風險的認識和警覺性。
二、工作成效
通過一年的努力，我部門在合規管理方面取得了一定的成效：
1. 合規政策的覆蓋率和執行率顯著提升，員工的合規意識明顯增強。
2. 風險監測機制的建立，使得潛在風險得以及時識別和控制，降低了合規風險的發生率。
3. 合規檢查和審計的有效實施，確保了各項業務的合規性，維護了銀行的良好聲譽。
三、存在的問題與改進措施
盡管我們在合規管理方面取得了一定的進展，但仍然存在一些問題：
1. 部分員工對合規政策的理解仍不夠深入，導致在實際操作中出現偏差。
2. 風險監測工具的技術支持仍需進一步加強，提升數據分析能力。
針對上述問題，我們計劃采取以下改進措施：
1. 加強對合規政策的培訓力度，確保每位員工都能全面理解并執行相關政策。
2. 引入先進的風險監測工具，提升數據分析能力，確保風險評估的準確性和及時性。
20xx年是我部門合規工作穩步推進的一年。在新的一年里，我們將繼續加強合規管理，完善風險控制機制，進一步提升銀行的合規水平和風險管理能力。我們相信，在全體員工的共同努力下，銀行的合規文化將更加深入人心，風險管理工作將更加扎實有效。
銀行風險管理部合規工作總結 9
為全面了解銀行的風險管理狀況，切實提高本行的風險水平，增加識別，計量，檢測和限制風險的實力，為本行實行全面風險管理務實基礎，銀行成立以來，我部門主要做了以下工作，現將風險管理部近段工作做一個簡要的總結：
一、建章立制，搭建架構
首先，依據銀監部門的監管要求，結合XX銀行發展的須要，我部門通過學習借鑒、摸索，現已草擬不良貸款管理、責任追究、內部限制、風險管理等方面等十六項基本制度，正在進一步完善，部分文件正在批閱下發中。其次，全行已經初步明確了各級的風險管理架構和職責，并且在本行成立之初就設置了風險管理部，專司從事風險管理工作，現有人員3人。
二、摸清家底，務實基礎
銀行成立之后，我部門在領導的支配下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產質量和資產管理狀況進行了深化的檢查，為以后各項工作的順當開展夯實了基礎，為領導的決策供應了一句。
一是重視基礎工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產及抵貸資產進行了摸底造冊，將表內外不良貸款臺帳整合，明細造冊。
二是加強檢查監督，摸清底子。依據省聯社文件要求不熟完成了勝訴未執行涉政不良貸款清收工作和信貸違規十條的自查工作；組織開展全行信貸風險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質押、保證擔保狀況、假冒名貸款、貸款新規及支付落實狀況、關聯貸款進行了全面風險排查；完成省聯社風險管理工作專項督查的打算工作；下發抵押品清理的通知。
三是創新動態管理，風險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行了風險提示，并督促管理和清收工作。
三、當好助手，籌備改革
為了本行改革的順當進行，我部門承接了改革的許多基礎性工作，主要是招牌噴繪布、網點銅牌，屋頂發光字的制作安裝，現已基本完工。
下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：
一、進一步完善部門制度。
下發不良貸款責任追究、風險經理等方面的文件，以便有章可循。
二、加強對不良貸款的管理。
一是不良貸款臺帳管理系統數據規范到各支行統一上報，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責任人和管理責任人，指定清收安排。三是借抵押品清理的機會，督促各支行澄清不良貸款抵押品狀況，特殊是不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置安排，加大處置力度。同時對已經出現的.可能出現風險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或實行保全措施，防范風險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明狀況，分析形成緣由，落實處置措施。
三、加強與各職能部門之間的聯動。
通過全面的業務檢查發覺風險，對風險進行提示，促進各項業務的健康發展。
四、組織開展風險管理學問培訓。
提高全員風險意識，為建立全面風險管理長效機制打下良好基礎。
五、建議
建議總行召集財務、信貸、風險管理等相關部門就因網點整合造成不良貸款賬務與資料分別，不良貸款管理與催收較為混亂現象進行統一規范。
銀行風險管理部合規工作總結 10
xx年是銀行風險管理工作全面提升階段的開局之年，風險管理部年初制定xx管理改革的總體思路，提出以“鞏固、精細、轉變”為原則，以“提高xx處理能力、強化xx風險管控”作為工作重點，豐富xx管理手段，突出業務集中處理，強化內控管理，提高服務水平，保障xx監控工作效能，防范xx業務風險，努力加強分行xx管理工作的轉變，向特色、主動、多維和輔導轉變。
xx年，風險管理部將繼續發揮保障、服務、風險管控職能，打好“組合拳”，努力推進全行xx業務健康有序發展，為xx管理工作全面提升繼續努力。
現將xx年的工作總結和xx年工作計劃匯報如下：
20xx年工作總結
一、人員合理配置，確保營業機構業務正常運行
xx主管是營業機構業務xx的現場組織者，是重要業務的授權和審批者，是xx風險的事中控制者，種種職責都說明xx主管在營業機構的重要性，所以做好xx主管理的尤為重要。xx年風險管理部制定了xx主管輪崗位方案，保障xx隊伍的優化、廉潔、高效，保證業務xx人員全面掌握核算和管理要求；二是建立xx主管輪休制，避免休假高峰期軋堆休假，保障營業機構業務的正常開展，保證xx主管的正常休假，同時透過機動xx主管的輪替，作為xx主管的履職檢閱，發現和整改xx主管好的方法和錯誤的做法，達到全行統一標準；三是做好營業機構xx主管的補充和配備工作，協助xx主管做好支行的各項xx業務正常開展。
二、業務培訓到位，確保各項業務操作合規
新業務產生后，業務發展的好壞，其中首要的就是培訓到不到位，所以培訓工作很重要，風險管理部認真梳理以往的`培訓方式，總結培訓的效果，年初重新制定“xx業務培訓方案”，采取集中培訓（每周xx主管和專職人員培訓），分層次轉培訓（由xx主管轉培訓受派機構的xx人員），集中考核（由風險管理部組織考試）的方式，以期達到各層級xx人員不斷提高專業素質和業務技能，確保具備履行本崗位職責的能力，以促進全體xx人員服務水平持續提高。
三、業務集中上收，確保業務順暢高效便捷，促進網點轉型
從3月份開始，總行和分行陸續上收了跨行支付業務、行內結算業務、個人開戶及簽約業務、支票影像提出、提入業務、自助設備加清鈔業務、貸款發放業務、票據審驗業務、賬戶錄入業務、加密代發工資等9大項25種業務。為支行減負、為xx人員減壓，把風險集中化，把業務流程化，把管理扁平化，讓柜面員工有機會、有時間充分的發揮其“一句話”的職能。
截止目前已初步形成“網點全面受理、后臺集中處理”的業務xx格局，逐步實現業務集約運行、風險集中控制和xx效率提升。從而提高我行業務xx效率，加強操作風險事中防控，促進網點由交易處理型向營銷服務型轉變。
業務集中上收，為支行減員13人，為對公人員減壓50%，為對公人員轉移風險50%。
四、創新風險管控方式，提升營業機構風險防范水平
為全面提升分行xx管理工作水平，有效控制基層行操作風險，圍繞xx工作服務基層、提升員工專業素質，風險管理部努力創新，通過編制“xx業務風險月刊”、“xx業務風險季刊”，通過下發“風險警示書”，通過與風險薄弱機構和人員約見談話、通過委派xx業務監督人員到風險薄弱網點監督指導、通過召開全行xx業務操作風險案防大會等方式，給營業機構負責人和xx主管提供參考，更加方便、直觀、有針對性的使支行xx工作有的放矢，使xx人員增強風險防范意識，保護自己，保護他人，保護全行不受風險損失。為全行風險管控文化。
四、科技與業務結合，構建快捷模式，努力實現業務
業務的開辦結合科技的力量可以使辦理業務的速度和準確率倍增，風險管理部與信息科技部密切合作開發了“分行業務集中處理綜合填單系統”，“知識庫”，“問題庫”、“數據報表系統”，小小的系統程序給支行和員工提供了數據參考和業務查詢，管理人員通過數據分析，填單平臺即提升了客戶的滿意度，提高了業務核算質量，還減少了xx人員的工作量，體現了科技與業務的完美結合。
20xx年工作計劃
風險管理部xx的工作，要更多的體現服務職能（為客戶做了什么、為前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現培訓職能（創新培訓方式），體現監督指導職能（加大聯動模式）。
以精細管理提升制度執行力，以創新模式提升風險管控力、以溝通交流提升工作戰斗力，以文化引領提升團隊凝聚力。
一、整合資源優化配置
按照總行風險管理部的指導意見，結合xx的實際，對內設團隊的相關職能進一步細分，將原有五大中心重新設置為集中作業中心（清算中心和出納中心）、xx風險控制中心和xx質量管理中心，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關管理職責。建立一套精干的xx管理體系及科學的xx管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行xx管理能力，有效發揮xx管理的支持保障作用。
二、建章立制，提升業務執行力和團隊凝聚力
編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構整體運作和執行能力，更好的為前臺經營部門和客戶服務。
根據學什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴格執行。
三、打好組合拳優化創新模式提升風險管理水平
（一）培訓+考核，提高員工業務知識水平，規范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內容，用圖片代替文字，用圖表代替數字，使枯燥的內容變得直觀易懂，提高員工的業務認知度。
（二）監督檢查+跟蹤規范，促使營業機構各項業務統一，員工操作驅于規范。
改變檢查模式，加大后續問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現場告知、原因分析、持續跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。
改善監督方式，事后監督崗做好賬務監督的同時，開展每周一個業務種類，討論業務操作、憑證擺放等，逐步將全行業務統一、規范。
（三）風險刊物+數據分析，努力提高營業機構和xx人員風險防范意識和能力。為機構的業務發展、組織規劃、人員調配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業務等方面起到一定的指導作用。
（五）科技+業務，省時省力，改善客戶及員工業務辦理時效。加大與科技部門的合作，深入網點一線，用風險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業務優化和便捷方式的開發，旨在進一步提高客戶服務能力和業務風險環節的防范。
四、專項活動，嚴控風險重點
一季度開展各條線部門問題的對照梳理，由各業務主管對照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風險”的百條風險建議活動，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風險，組織評選“慧眼獎”，涌現有一些有價值的防風險建議。三季度xx主管案例大會演，對實際工作中發生的具體案例進行生動形象的剖析，以點促面，進一步加強“合規文化”建設，切實強化員工工作責任意識、制度執行意識和內控主動意識；四季度舉辦業務主管座談會，對全年風險性業務差錯進行逐一分析討論。
銀行風險管理部合規工作總結 11
本人系xxx銀行xxx支行員工，XX年8月參加工作，任職風險管理部綜合統計崗，在本人參加工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。
風險管理部是負責xxx支行全面風險管理政策的落實，監測、評價和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動態管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發生的信貸業務明細進行動態掌控、分析和管理，以便于及時準確的獲得各項信貸統計數據；對xx支行運行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析；提供xx行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部提供同業經營情況的詳細數據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息安全員一崗，本人即任風險管理部信息安全員，負責部門電腦網絡信息安全的維護。
進入xx銀行半年多時間來，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作，本人是剛畢業的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是專業的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關心指導使本人認識到，嚴謹的.態度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學習機會，在xx優良的成長環境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解銀行業、金融業的運行規律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業務知識，嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到了及時、準確、完整的.反映xx支行信貸業務情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。
風險管理部綜合統計崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續努力，成為更優秀的xx一員。
銀行風險管理部合規工作總結 12
銀行是經營風險的行業，銀行的經營活動始終與風險為伴，其經營過程就是管理風險的過程，我行開辦的小額貸款業務更是一項高風險、高收益業務。20xx年，被確定為xx銀行的“合規管理年”，根據 “合規管理年”活動的工作部署和要求，我行嚴格貫徹小額貸款業務制度，規范業務操作程序，加強資產質量管理，嚴格控制風險。現就我行小額貸款業務上半年風險狀況和防控措施報告如下：
一、信貸基本情況
截止6月x日，我行累計放款330筆，金額1396萬元;累計回收回177筆，金額945.88萬元;累計結存153筆，金額450.12萬元;6月x日所有逾期貸款戶數33筆，逾期金額107.74萬元，逾期率23.94%。其中有4戶逾期貸款為次級類客戶，16戶為可疑類客戶，均產生不良貸款現象，風險防控形勢非常嚴峻。
二、風險管理工作情況
半年來，我行認真學習、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執行政策，嚴格按照規范化管理要求，切實加強信貸基礎工作，規范內部管理，切實防范風險。
1、 嚴格按照總行下發的《小額貸款業務管理辦法》和《小額貸款業務操作規程》開展業務，嚴格拓展、篩選小額貸款準客戶，把風險防控關口前移，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行規范。嚴密了貸前調查、審查及審批手續，對信貸人員貸前調查的范圍及要求，確保信貸調查材料真實有效。
2、 嚴格控制信貸風險，嚴格執行信貸風險防范控制管理體系，全面實行審貸分離，規范了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸審會議事規程召開會議，明確各環節主責任人職責。
3、 扎實細致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對客戶經營狀況和家庭狀況進行檢查，認真填報貸后檢查表。2月份我行對發放貸款先后開展了信貸自查及全面排查。此次排查工作通過調閱客戶檔案、現場走訪客戶、拍攝客戶經營場地和走訪信貸員家庭情況及信貸員思想排查等形式，重點關注逾期貸款客戶、聯保貸款客戶和放款金額較多及逾期貸款較多的信貸員。從排查情況來看，我行未發現與中介合作、編造虛假資料騙貸等現象，也未發現收受客戶好處費、代客戶收取貸款本息等情況。
4、強化管理，完善的內部管理機制。我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時，不斷強化管理，重點是制度執行管理和從業人員管理，加強對制度執行情況的檢查和貫徹落實。注重加強信貸人員的業務學習，以便能在業務操作中得心應手，提升工作質量和工作效率。在搞好管理的同時，我行還不斷強化服務意識，改善服務手段，積極開展優質文明服務，樹立“陽光、惠農、方便”的'信貸形象，以優質的服務和陽光的品牌促進業務的發展。
5、抓好逾期催收，嚴格控制資產質量。我行領導及信貸人員從產生第一筆逾期貸款起，就對逾期催收工作高度重視，認真組織落實，集叢人之力，盡職盡力開展信貸還款管理及逾期貸款催收工作，并把這項工作長期作為信貸業務發展中的重中之重來抓，最大程度的控制好風險。及早成立了以行領導、業務主任、信貸主任及信貸員組成的催收小組，集中人力、物力，采取各種措施和方法，堅持不懈開展逾期貸款的催收工作。在做好電話催收、上門催收和聯合催收的同時，果斷決策，將逾期30天以上的客戶依法提起訴訟，申請資產保全，利用法律的手段進行貸款的清收，最大程度的.控制好逾期貸款風險，防止貸款出現損失。
三、下一步風險防控強化措施
為有效促進我行小額貸款業務穩健發展，我行要加強小額貸款的合規管理，促進小額貸款經營和操作的合規性和規范性，有效維護我行小額貸款業務發展的良性循環。下一步，我行將在以下幾個方面繼續做好風險防控工作：
1、 完善規章制度
一是建立否決貸款登記制度。對每筆被否決貸款進行詳細地記錄，記錄內容包括客戶基本信息、申請信息、否決原因等。
二是對聯保貸款分行業分用途、采用等額本息還款法、分組調查等控制風險的措施。
三完善審查人員崗位職責。要求審查人員在對權限范圍內的信貸業務進行審查時，除對資料的完整性、合規性進行審查外，還須進行電話核實客戶信息，在必要時還須進行現場核實。
四要嚴格系統崗位配置制度。嚴格執行崗位兼職的合規性，規范信貸人員工號及崗位設置、變更，保證系統中客戶信息管理的規范性和嚴肅性。
五要嚴格落實檔案管理。建立完善的檔案管理辦法，對提交審貸會成功的資料要嚴格把關，認真檢查相關資料及貸款信息，并嚴格執行保密制度。
2、規范信貸操作流程
一是提升貸前調查質量。對于收入、成本等關鍵信息應盡可能取得紙質單據或書面證明做支撐;關鍵的財務數據必須進行交叉檢驗;對于房產或車輛等信息，應查看和復印房產證、行駛證、租賃合同等。調查項目應全面，堅持“眼見為實”原則。
二要嚴把貸中審查。審查人員必須電話核實借款客戶的真實性。審貸會必須有2名以上管理人員參加，且被審查貸款的主副調必須全部參加審貸會。審貸會提問提升質量，問到關鍵風險點。
三是落實貸后檢查。信貸員在貸款發放后的四周內，必須到客戶住所或生產經營場所進行首次貸后檢查，對資金使用情況和貸款投向進行監控，以后每月不少于一次貸后檢查。
3、加強逾期貸款管理。對于逾期貸款，除對信貸員進行考核外，還對貸款的逾期原因進行分析，采取一切措施和辦法，不惜代價進行逾期貸款的催收，以防微杜漸，保持貸款的良好回收和質量。
4、加強信貸隊伍建設。每天晨會及每周例會對信貸所有人員進行信貸業務、操作規范性、法律法規等知識進行集中地學習，同時加強對信貸人員的思想品德教育。要每半年對信貸員進行一次梳理，同時對信貸從業人員實行年審，年審不合格的調離信貸崗位。要加強對信貸人員良好作風的培養。嚴格執行“八不準”要求，打造郵儲小額貸款品牌，樹立良好的公眾形象。
銀行風險管理部合規工作總結 13
一年來的工作已經結束，在聯社的指導和同事們的積極協助、配合下，我順利完成了xx年風險合規部的各項工作任務。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成了自己負責的各項工作任務。現從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。
一、履行本職工作
（一）為了盡快進入角色，保證風險合規工作的規范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注重加強知識積累和業務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎。
首先，我認真學習銀監局下發的各類合規、風險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業務審批流程、《銀行業從業人員職業操守指引》《三個“辦法”》，一個“指引”、合規文化建設及案件防控治理等規章制度。
其次，在系統操作上，學習并熟練操作了信貸業務信息管理系統、統計報表等相關查詢系統。另外，積極參加銀行業協會舉辦的銀行業從業人員資格考試。
通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業職能理論水平，提升了自身的業務素質，增進了對風險合規管理重要性的認識，同時也提高了個人的業務操作技能，使自己在業務操作上能夠規范熟練，在工作上做到有的放矢。
（二）在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：
一是對風險合規工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考核問責、風險管理文化、監督與等工作進行了安排部署，進一步明確了全年的風險合規工作方向和。
二是制定風險合規。在年初，根據市辦《長治市農村信用社xx年風險合規指導意見》制定了xx年度風險與合規，明確了全年制度建設、合規培訓、合規審核、合規檢查、品創新評估和風險與合規、普法提示等一系列工作目標。為使合規工作順利開展按時完成，制定了合規部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規管理工作取得成效奠定了基礎。
三是加強內控管理，建立健全內控制度體系。結合工作實際，在年初及時梳理現有的各項規章制度，業務流程和環節的合規風險點，制定了某某聯社xx年度規范性文件