銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié)（精選10篇）
總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究，做出有指導(dǎo)性結(jié)論的書面材料，它可以使我們更有效率，讓我們好好寫一份總結(jié)吧。那么你知道總結(jié)如何寫嗎？下面是小編幫大家整理的銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié)，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 1
健全和完善內(nèi)控管理制度，是農(nóng)業(yè)銀行實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營、提高經(jīng)營效益、防范化解風(fēng)險、確保安全發(fā)展的需要。近幾年來，我行在內(nèi)控管理建設(shè)中，進行了積極有效的探索，對增強我行業(yè)務(wù)競爭能力，提高經(jīng)營管理水平發(fā)揮了積極的作用，取得了一些成績，20xx年內(nèi)控綜合評價首次被評為一類行。但是我們也應(yīng)清醒地認(rèn)識我行內(nèi)控管理在執(zhí)行和落實上還存在一些薄弱環(huán)節(jié)和突出的問題，制約著全行工作質(zhì)量的提升。現(xiàn)就我行當(dāng)前和今后一段時期內(nèi)控管理工作談幾點設(shè)想。
一、完善內(nèi)控主體建設(shè)
建立內(nèi)控機制。要積極培育符合我行實際的內(nèi)部控制文化，使內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到每一位員工思想深處，使內(nèi)控成為每位員工的自覺行為。熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求，理解和掌握內(nèi)控要點，及時發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險，把這些作為加強內(nèi)控建設(shè)的重要任務(wù)。
完善風(fēng)險識別和評估體系。要認(rèn)真借鑒同業(yè)的先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評價和預(yù)警系統(tǒng)。重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)測和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行風(fēng)險提示制度。
樹立正確的業(yè)務(wù)發(fā)展觀。要在追求盈利性的同時，重視安全性和流動性，在追求業(yè)務(wù)高速發(fā)展同時，更重視風(fēng)險防范和內(nèi)控建設(shè)。
建立內(nèi)控信息聯(lián)絡(luò)機制。要建立完善內(nèi)部管理信息系統(tǒng)，為內(nèi)控的設(shè)計、執(zhí)行、反饋提供信息保障。建立內(nèi)控管理部門信息聯(lián)絡(luò)和定期聯(lián)系機制，及時、真實、完整地傳遞監(jiān)管意圖、交流信息、溝通問題。
重視對管理人員的監(jiān)管。要加強對管理層、決策層的監(jiān)督控制，解決“控下不控上”的不合理現(xiàn)象。把內(nèi)控文化建設(shè)納入高管人員的管理，實行內(nèi)控問責(zé)制，促使其轉(zhuǎn)變觀念，發(fā)揮模范帶頭作用。
二、強化內(nèi)控責(zé)任落實
加強組織領(lǐng)導(dǎo)。建立內(nèi)控組織機構(gòu)，成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的內(nèi)控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確職責(zé)和目標(biāo)，形成由行長負(fù)責(zé)抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、部門配合抓，層層抓落實的組織架構(gòu)，負(fù)責(zé)全面組織協(xié)調(diào)、具體組織實施、擬定有關(guān)制度、內(nèi)控措施評估和提交工作建設(shè)，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，扎實采取有效措施，為開展內(nèi)控管理工作奠定堅實基礎(chǔ)。
建立例會制度。全行要加強學(xué)習(xí)，熟練掌握各項規(guī)章制度，做到有章可循，定期進行風(fēng)險排查和案件分析。要晨鐘暮鼓地強化防范意識，大事敲鐘，小事敲鼓，沒事敲木魚，做到警鐘長鳴。要深刻吸取反面典型的沉痛教訓(xùn)，未雨綢繆地完善預(yù)防措施。要加強制度建設(shè)，不斷完善內(nèi)控管理制度，各部門要充分發(fā)揮指導(dǎo)、監(jiān)督作用。
強化部門自律監(jiān)管。業(yè)務(wù)主管部門要實施“一崗雙責(zé)”、發(fā)揮再監(jiān)管作用，要強化授權(quán)管理，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，確保監(jiān)督不流于形式。同時各業(yè)務(wù)主管部門制定確實可行的自律監(jiān)管檢查實施方案，堅持自律監(jiān)管與自查自糾相結(jié)合、常規(guī)檢查與專項檢查相結(jié)合，確保監(jiān)管檢查到位，不走過場，不留監(jiān)管盲點。監(jiān)察部門要對業(yè)務(wù)部門進行再監(jiān)管，使監(jiān)管真正落到實處，不斷提升有效監(jiān)管水平。
落實防控措施。在日常經(jīng)營管理中，要注重對風(fēng)險點的防范，全行員工都應(yīng)切記“隱患險于明露，防范勝于補牢，責(zé)任重于泰山”。各業(yè)務(wù)部門要真正把各項防范工作落到實處，組織“飛行隊”加強內(nèi)控管理工作檢查力度，做到邊檢查、邊通報、邊整改、邊處理。具體做到以下幾點：
1、指定專門專人負(fù)責(zé)各項規(guī)章制度的具體落實、實施。
2、對上級行的各項制度認(rèn)真組織學(xué)習(xí)并及時下達(dá)貫徹。
3、針對檢查存在的薄弱環(huán)節(jié)、重點部位和業(yè)務(wù)開拓中存在的問題，制定配套的措施和實施細(xì)則。
4、對以前規(guī)章制度的執(zhí)行情況進行綜合考核，確定重點監(jiān)控部位，進行重點檢查。
5、配備專職監(jiān)管進行檢查輔導(dǎo)，檢查輔導(dǎo)執(zhí)行規(guī)章制度中存在的問題和漏洞，及時反饋信息。
6、抓好整改落實。對各類檢查中發(fā)現(xiàn)的存在問題要抓好后續(xù)跟蹤檢查，認(rèn)真分析問題產(chǎn)生的根源，做到查找重點，對癥下藥，強力整治。對整改不到位進行補缺補漏，做到正視問題，認(rèn)真對待，逐條落實，確保規(guī)范。對能整改的，當(dāng)場予以整改。對既成事實不能整改的從中吸取教訓(xùn)，有效防范，嚴(yán)防“邊改邊犯”、“改后再犯”的現(xiàn)象。確保整改工作取得一定成效。
7、嚴(yán)格追究責(zé)任。要真正提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力，就要強化責(zé)任追究，完善懲誡問責(zé)制度，對存在問題整改不到位、有章不循、屢禁不止的責(zé)任人要從嚴(yán)處理，建立“違章責(zé)任登記制度”，實行嚴(yán)格懲誡。監(jiān)察部門要加大執(zhí)法監(jiān)察力度，強化監(jiān)督檢查，按照責(zé)任到位、追究到位、懲誡到位、整改到位的原則嚴(yán)肅對違法違紀(jì)人員的查處。
三、強化各種規(guī)章制度的執(zhí)行力
強化檢查。要重視檢查制度落實情況的重要性，不要等上級布置時來抓檢查，或發(fā)生案件后進行檢查，而是應(yīng)該要做到常規(guī)性檢查，把執(zhí)行力作為各級管理人員的首要職責(zé)，各業(yè)務(wù)主管部門要定期制訂檢查方案，事后的檢查結(jié)果要書面報告行領(lǐng)導(dǎo)，以此作為考核職能部室工作質(zhì)量的主要依據(jù)。
一要提高檢查頻率。安全保衛(wèi)、信貸、會計、科技、員工行為檢查或考評等要訂出規(guī)劃，規(guī)定多少時間必須檢查一次。
二要確保檢查質(zhì)量。檢查之前要有檢查提綱，包括內(nèi)容、要求、檢查人員組成、目的要求等，檢查之后要有書面總結(jié)。
三要突出風(fēng)險點檢查。全面檢查是需要的，但更重要的是應(yīng)找準(zhǔn)風(fēng)險點，多搞一些突擊性的、專題性的、帶有苗頭性的、針對性的檢查。
嚴(yán)格問責(zé)。重獎之下必有勇夫，而重罰之下，必將使違規(guī)者付出昂貴的代價，使之不敢違規(guī)。其內(nèi)容主要有：業(yè)務(wù)主管部門有無按規(guī)定組織本專業(yè)制度執(zhí)行情況進行檢查，其方案和檢查質(zhì)量結(jié)果，問題的`整改情況的落實情況如何。檢查組人員有無做和事佬情況，有無該查而不查，有無應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，有無發(fā)現(xiàn)了未作報告、未要求其進行整改等情況。通過問責(zé)，對制度執(zhí)行不到位的，要提出批評。如造成損失的，則視其損失情況進行責(zé)任追究。同時，對制度執(zhí)行有力的同志要及時進行表彰以弘揚正氣。
實施倒查。實踐表明各類問題大多暴露在基層，在操作人員，但往往根在各級管理層，在于管理層管理不力，制度執(zhí)行力不強。所以，執(zhí)行力的實施內(nèi)容應(yīng)加上實施嚴(yán)格的責(zé)任倒查制度，建立檢查人員對檢查事實要負(fù)事實責(zé)任，以提高檢查人員的責(zé)任心和檢查質(zhì)量。各業(yè)務(wù)主管部門未加強管理、未按規(guī)定組織各類檢查、未及時組織整改，而延誤時機造成損失的要倒查其責(zé)任。
定期輪崗。輪崗工作是銀監(jiān)會和上級行業(yè)管理部門的要求，是案件專項治理的強制性要求，是防范各類風(fēng)險暴露和各種陳年老帳的有效途經(jīng)，也是鍛煉人才、培養(yǎng)復(fù)合型人員的有效途經(jīng)。由于我行員工無論何種崗位，都有一定的職權(quán)，所以輪崗應(yīng)該是全員的輪崗，但關(guān)鍵崗位的輪崗尤其必要。輪崗除了暴露問題外，也能約束有關(guān)人員違規(guī)的不良心態(tài)的產(chǎn)生。信貸人員的輪崗，可以是管片管戶的輪崗，也可以是跨網(wǎng)點輪崗。
四、強化合規(guī)管理
增強合規(guī)意識。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動，是為適應(yīng)股份制改革和現(xiàn)代商業(yè)銀行公司治理的需要。目前，我行內(nèi)控管理還存在諸多薄弱環(huán)節(jié)，迫切需要增強合規(guī)意識，實施合規(guī)管理，有利于確立我行風(fēng)險管理核心。開展合規(guī)管理是員工增強自我保護意識和能力的需要。
全面增強合規(guī)管理，以有效識別、防范和化解風(fēng)險為目的，避免因不遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁，監(jiān)管處罰，重大財務(wù)損失風(fēng)險和聲譽損失風(fēng)險，確保各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
加強合規(guī)評價。只有加強合規(guī)評價，才能及時發(fā)現(xiàn)各級行執(zhí)行合規(guī)管理的好壞。合規(guī)評價的內(nèi)容主要由組織合規(guī)、權(quán)限合規(guī)、制度合規(guī)、監(jiān)督合規(guī)和安全合規(guī)五個方面組成。組織合規(guī)主要評價崗位責(zé)任制度、學(xué)習(xí)制度、報告制度、休假制度、回避制度等。權(quán)限合規(guī)主要評價執(zhí)行上級權(quán)限管理規(guī)定、授權(quán)制度、各崗位權(quán)限。
制度合規(guī)主要評價嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度、依法合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作。監(jiān)督合規(guī)主要評價各級領(lǐng)導(dǎo)履行檢查制度、主管人員落實檢查制度情況。安全合規(guī)主要評價經(jīng)營安全的結(jié)果，防止各類案件的發(fā)生。
提升合規(guī)管理水平。強化規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和執(zhí)行，正確運用規(guī)章制度和合規(guī)操作。構(gòu)建合規(guī)管理平臺，把制度執(zhí)行落實到操作層面，將合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的概率降到最低。加強對制度和操作合規(guī)性的監(jiān)督和再監(jiān)督，主要是對各業(yè)務(wù)主管部門及人員進行自查、檢查、督促是否執(zhí)行各項制度的落實，監(jiān)督保障部門及人員應(yīng)強化再監(jiān)督管理職能。
建立存在問題的整改機制、重視違規(guī)問題的后續(xù)檢查，突出抓好存在問題的整改。建立部門合規(guī)協(xié)作機制，強化部門之間的協(xié)調(diào)配合與互動，確保合規(guī)管理的效率與質(zhì)量。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 2
20xx年以來，結(jié)合我行各項金融業(yè)務(wù)特點，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程制度和政策等方面加強了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現(xiàn)將我對內(nèi)控工作的總結(jié)如下：
一、認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時在操作細(xì)節(jié)上，就把流程制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細(xì)節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、內(nèi)控工作需提高全員案防的'整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責(zé)進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識。業(yè)務(wù)的開展要在健康合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 3
20xx年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進一步提升。二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。
（一）公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
（二）個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的'查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 4
xx分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級行和本行內(nèi)控工作重點，今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求，在努力完成審計檢查工作的同時，積極轉(zhuǎn)變觀念，推進內(nèi)控體系建設(shè)、探索合規(guī)管理、完善操作風(fēng)險管理等工作。現(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)如下：
一、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段，建立良好內(nèi)控文化氛圍
1、制定《中國工商銀行xx分行今年內(nèi)控指導(dǎo)意見》。 根據(jù)建設(shè)“治理優(yōu)良、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運營安全、服務(wù)和效益良好、具有較強國際競爭力”世界一流銀行的經(jīng)營理念。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標(biāo)：一是完善內(nèi)控體系建設(shè)，積極營造全員參與的氛圍、樹立內(nèi)控先行的理念、構(gòu)建主動合規(guī)的內(nèi)控文化；二是強化內(nèi)控基礎(chǔ)工作，進一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，內(nèi)控評價結(jié)果力爭比上年提高一個層次；三是按照總、省行全面風(fēng)險管理工作要求，初步建立全行風(fēng)險管理體系；四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺，實現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享，降低內(nèi)控管理成本，提高風(fēng)險控制效率；五是全行實現(xiàn)安全無事故、無案件、無重大差錯。
為保證目標(biāo)實現(xiàn)提出了五大方面19項工作措施：一是大力推進內(nèi)控體系建設(shè)，構(gòu)筑良好內(nèi)控環(huán)境，提高內(nèi)控管理水平；二是積極探索合規(guī)管理模式，初步建立合規(guī)管理體系；三是進一步完善操作風(fēng)險識別與評估，完善操作風(fēng)險管理；四是加強重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計和檢查，提高審計檢查工作的針對性和有效性；五是加強與監(jiān)管部門及外部審計的溝通協(xié)調(diào)。
2、根據(jù)內(nèi)控合規(guī)、操作風(fēng)險防范要求對內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)辦法進行了新一輪的修訂，以進一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系成員履職行為。
根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項業(yè)務(wù)及管理體制的發(fā)展要求，對《中國工商銀行xx分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系實施辦法（試行）》進行了相應(yīng)的修訂。一是進一步拓展網(wǎng)絡(luò)功能；二是進一步明確網(wǎng)絡(luò)成員范圍和層次劃分；三是進一步整合網(wǎng)絡(luò)管理各項制度；四是進一步規(guī)范各項報告格式；五是進一步完善考核評價體系。
制定、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國工商銀行xx分行內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》、《中國工商銀行xx分行機關(guān)管理部門內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》等。
3、抓好內(nèi)控述職工作。為完善內(nèi)控防案工作問責(zé)制度，進一步加強支行內(nèi)控管理和防案工作，根據(jù)上級行內(nèi)控述職指導(dǎo)意見和分行內(nèi)控委會議精神，為確實落實“各行（部）‘一把手’內(nèi)控防案工作的第一責(zé)任人職責(zé)，全面履行對內(nèi)控防案工作的直接領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)，對本行（部）的內(nèi)控防案工作負(fù)總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)是分管部門和專業(yè)內(nèi)控防案工作的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)把分管專業(yè)的內(nèi)控防案工作納入到日常工作中，對分管工作內(nèi)控防案工作負(fù)責(zé)”的內(nèi)控要求，擬定了《xx分行支行行長內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計劃》，要求各支行（部）所有助理以上人員進行內(nèi)控述職。為確保述職會起到實效，會前，以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準(zhǔn)備述職材料，整理了20xx年全年各支行接受上級行各項審計、檢查、內(nèi)控評價發(fā)現(xiàn)的問題和各項涉及內(nèi)控考核的有關(guān)數(shù)據(jù)，并就各支行20xx年內(nèi)控管理情況和相關(guān)問題整改情況設(shè)計了部分問題。會后，就述職中反映的問題和行領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)要求向各支行提出了整改建議，對述職工作情況及時進行總結(jié)和通報，肯定工作成績，推廣工作經(jīng)驗，分析存在問題，指導(dǎo)各行提高內(nèi)控履職水平。
4、落實內(nèi)控重點聯(lián)系行制度。今年，我行出臺了《內(nèi)控重點支行管理辦法》，落實對轄內(nèi)內(nèi)控管理相對較為薄弱的支行實行對口幫教，今年主要落實了以下工作，一是從內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、人員培訓(xùn)三個方面加強對支行幫輔工作的，尤其突出教育、培訓(xùn)、交流、分析方面的重點幫輔工作，分行內(nèi)控分管行長王青英率領(lǐng)內(nèi)控監(jiān)察部、個人業(yè)務(wù)部、貸后管理中心、運行管理部負(fù)責(zé)人一行到重點支行召開幫輔現(xiàn)場溝通會；二是組織重點支行與內(nèi)控管理先進行進行內(nèi)控履職交流會，9月在海寧召開了現(xiàn)場會，由海寧支行行長、內(nèi)控專管員、綜合業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、營業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內(nèi)控防案履職過程中的經(jīng)驗和體會，對內(nèi)控管理重點行實行一對一幫輔。通過幫教工作，重點支行內(nèi)控管理水平有較大提高，其中平湖支行進步較大，內(nèi)控評價得分是所有支行中提高最多的。
5、完善內(nèi)控專管員管理。
（1）為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專管員在組織、協(xié)調(diào)、強化內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險中的作用，更好地貫徹落實省分行《內(nèi)控專管員管理辦法》和《xx分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)實施辦法》中內(nèi)控專管員相關(guān)要求，出臺了《內(nèi)控專管員履職規(guī)范細(xì)則》。該細(xì)則對內(nèi)控專管員的聘任和崗位設(shè)置、日常工作、檔案管理和報告制度、工作權(quán)限、管理和考核五方面內(nèi)容進行了詳細(xì)的規(guī)范。該細(xì)則充分考慮了上級行的要求和xx分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡(luò)的特點，一是對內(nèi)控機制管理、風(fēng)險管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進行了量化規(guī)定；二是對報告內(nèi)容和報告時限進行了詳細(xì)劃分；三是著重強調(diào)了內(nèi)控信息的重要性，對專管員內(nèi)控信息報送作出了較高要求；四是規(guī)范了內(nèi)控專管員的責(zé)任制，規(guī)定內(nèi)控專管員承擔(dān)全行實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風(fēng)險和預(yù)防案件的指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查、監(jiān)督、修正、報告的責(zé)任；五是規(guī)范了考核結(jié)果的運用，對連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進行換崗。
（2）向內(nèi)控專管員開放了審計非現(xiàn)場通用查詢系統(tǒng)，使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計功能得到充分發(fā)揮，也提高了該系統(tǒng)的利用率，同時為規(guī)范使用，還制定了嚴(yán)格的管理制度。為此，還邀請了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來講課，通過授課，使內(nèi)控專管員和總會計的使用能力大大提高，為進一步開展非現(xiàn)場檢查打下了堅實的基礎(chǔ)。
6、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識競賽。競賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項規(guī)章制度和操作流程，銀監(jiān)會和上級行關(guān)于內(nèi)控合規(guī)的各項基本制度，獎罰措施等。本次知識競賽突破了以往知識競賽的慣例，在形式上作了不少創(chuàng)新，取得了很好的效果。一是通過抽簽決定了機構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽，使得參加比賽的人員更多，突出了“合規(guī)人人有責(zé)”的內(nèi)控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽，在回答必答題時如果指定人員不能回答，可以向方陣求助，活潑了現(xiàn)場氣氛。三是為突出對實際工作的指導(dǎo)意義，專門組織業(yè)務(wù)部門編制拍攝了多篇案例錄像，集中了業(yè)務(wù)過程中的違章現(xiàn)象，通過直觀生動的案例展示，一方面使競賽過程生動活潑，另一方面，也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識。
7、積極組織各項內(nèi)控評價相關(guān)工作
（1）根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評價辦法，結(jié)合我行實際，今年我行對下轄各支行進行了內(nèi)控評價，從現(xiàn)場評價情況看，各行內(nèi)控管理水平有較大提高，一是得分普遍提高，幅度較大；二是控制環(huán)境、信息交流等內(nèi)控基礎(chǔ)工作方面基本杜絕了失分；三是發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)和風(fēng)險度比去年有較大幅度的下降，同時問題分布的范圍也大大縮小了；四是部分原來內(nèi)控管理基礎(chǔ)比較薄弱的行今年有較大改觀，如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎(chǔ)方面的扣分，而且得分提高幅度較大。
（2）對20xx年省分行評價發(fā)現(xiàn)問題，我行已落實整改，所有問題均整改落實到位；對今年內(nèi)控評價問題正著手開始組織整改。
（3）認(rèn)真布置落實銀監(jiān)局內(nèi)控評價的自查工作，自查在三個層面展開，一是內(nèi)控合規(guī)管理部門對全行近兩年來的內(nèi)控管理狀況進行全面回顧總結(jié)，同時整理相應(yīng)的內(nèi)控管理材料，做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場評價的資料準(zhǔn)備工作；二是布置各專業(yè)部門針對自查方案，對各項業(yè)務(wù)從管理部門角度檢查文件制度方面的問題，對涉及業(yè)務(wù)的進行全面自查；三是布置各支行主要針對操作環(huán)節(jié)進行全面自查。現(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場評價工作已順利結(jié)束，評價結(jié)果尚未反饋。
二、積極探索合規(guī)工作思路，完善合規(guī)體制建設(shè)
1、以完善內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)化管理為基本點建立合規(guī)風(fēng)險管理機制
（1）進一步完善績效考核制度，加大內(nèi)控合規(guī)考核力度。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中，我們增加了合規(guī)管理的考核比例，使得支行內(nèi)控考核重點更傾向于合規(guī)管理的要求；二是對分行各部室的考核強調(diào)了必須及時跟蹤相關(guān)政策的變化，對有關(guān)規(guī)章制度進行梳理、整合、完善的內(nèi)容，同時強調(diào)了對銀監(jiān)局、人行等外部各項合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題，必須追究相應(yīng)管理部門責(zé)任。
（2）進一步完善內(nèi)控合規(guī)人員履職責(zé)任制度和支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度，加大合規(guī)問責(zé)力度。一是通過修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)成員履職實施辦法》，規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責(zé)范圍和履職責(zé)任制，界定了履行內(nèi)控合規(guī)職責(zé)不到位而造成后果的網(wǎng)絡(luò)成員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；二是進一步完善支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度；三是進一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和堵截案件獎勵制度，加大誠信舉報宣傳力度。
2、以防范合規(guī)風(fēng)險為立足點認(rèn)真清理規(guī)章制度
（1）全面排查業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)風(fēng)險點，清理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。由于業(yè)務(wù)辦法制定權(quán)集中在總行層面，我行清理重點是本行制定的一些補充性的制度和業(yè)務(wù)流程。今年我行共計清理各項制度和業(yè)務(wù)流程131個，其中整合3個，修訂34個，廢止18個，繼續(xù)執(zhí)行76個。
（2）建立日常化合規(guī)審議制度。為確保我行各項業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營，從源頭上對各項制度辦法進行合規(guī)控制，我行今年實行了“制度合規(guī)審議流程”，規(guī)定各業(yè)務(wù)部門在制定各項業(yè)務(wù)規(guī)定、操作流程時，必須報送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進行合規(guī)審議，從是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進行全面審視，使各項規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求，規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風(fēng)險。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請表填寫規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個人業(yè)務(wù)部“‘1+1’個人組合貸款業(yè)務(wù)指引”、保衛(wèi)部“xx庫區(qū)實地守護操作規(guī)程”、“xx安邦押運業(yè)務(wù)操作流程”等進行了合規(guī)審核。
三、以操作風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)為抓手，加強操作風(fēng)險管理
1、及時監(jiān)測、分析和報告各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險。做好全年操作風(fēng)險監(jiān)測工作，并針對產(chǎn)生的操作風(fēng)險，提出多方面加強操作風(fēng)險管理建議，如提高信貸工作前瞻性，切實做好貸前調(diào)查工作，把信貸風(fēng)險控制關(guān)口前移，嚴(yán)把風(fēng)險質(zhì)量關(guān)；進一步落實貸后管理工作責(zé)任制，定期進行考核評價，并與相關(guān)責(zé)任人績效工資掛鉤，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平；加強對經(jīng)營者的動態(tài)和貸款日常動態(tài)的管理，特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險預(yù)警信息、企業(yè)風(fēng)險預(yù)警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下，要進行認(rèn)真分析，從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及貸款風(fēng)險狀況；處理好抓存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢的工作職責(zé)之間的關(guān)系，認(rèn)真落實反洗錢工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險；充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用，保障他們服務(wù)于本職工作的時間，重視上門催收工作，合理安排車輛或交通費用，提高催收成功率與及時分析風(fēng)險產(chǎn)生的原因，根據(jù)不同對象有針對性地采取各種措施，必要時通過公安、司法等手段強制清收等建議。
2、認(rèn)真落實操作風(fēng)險管理指導(dǎo)，一是建立操作風(fēng)險提示制度，對內(nèi)控監(jiān)察部各項合規(guī)檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題中的操作風(fēng)險問題均向被檢查單位作出風(fēng)險提示并提出防范風(fēng)險的建議；二是建立操作風(fēng)險通報制度，對上述情況同時通報相關(guān)業(yè)務(wù)部門。
3、認(rèn)真組織總行《業(yè)務(wù)操作指南》培訓(xùn)及考試工作 我行成立了以卜克強行長為組長，各位副行長為副組長，各部門總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作。
（1）積極采取多種形式進行培訓(xùn)活動。一是落實專業(yè)部門組織開展專業(yè)培訓(xùn)，電子銀行、會計、國際業(yè)務(wù)等采取集中授課的方式，由分行相關(guān)部門組成巡回授課組，到各支行進行授課；二是針對涉及人員較少的專業(yè)，采取自學(xué)為主的方式；三是支行層面采取通過“網(wǎng)點三會”、網(wǎng)訊、綜合業(yè)務(wù)信息平臺交流學(xué)習(xí)，組織營業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習(xí)和交流，開展“學(xué)習(xí)貫徹指南，查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動，組織知識競賽、辯論賽等形式，進一步拓展學(xué)習(xí)渠道，加深員工印象。
（2）采取多種形式檢驗培訓(xùn)效果。一是建立目標(biāo)責(zé)任制，在制定《07年xx分行內(nèi)控工作指導(dǎo)意見》時中明確規(guī)定以《業(yè)務(wù)操作指南》確定的風(fēng)險點為內(nèi)控工作準(zhǔn)則；二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)制度中明確《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò)成員履職的`檢查重點；三是落實日常管理措施，把操作指南內(nèi)容作為日常審計重點；四是落實考前輔導(dǎo)工作，分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務(wù)操作指南》各類型試題，下發(fā)支行，要求組織學(xué)習(xí)；五是認(rèn)真組織省分行統(tǒng)一考試，本次考試，根據(jù)省分行的要求，我行組織136名員工集中到分行參加考試，除一人參加總行在湖南的培訓(xùn)缺考外，其他135位員工均認(rèn)真參加了考試，合格率為100％；六是組織內(nèi)控防案知識競賽，深化培訓(xùn)效果，我行組織了內(nèi)控防案知識競賽，其中，《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項重要內(nèi)容，占總題量的15％左右。
四、轉(zhuǎn)變內(nèi)審理念，突出重點做好審計工作
1、認(rèn)真做好上級行布置的各項專項審計及檢查
（1）根據(jù)省分行《關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關(guān)于對浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展案件風(fēng)險排查的通知》文件要求，全行共成立檢查組44個，參加檢查人員166人，我行還成立督查組，對各行排查情況進行督查，確保各行排查工作落到實處。整個排查工作共查出319個問題，涉及問題金額億元。
（2）抓好重要崗位和高風(fēng)險業(yè)務(wù)專項檢查和整改工作。根據(jù)省分行《關(guān)于對部分重要崗位和高風(fēng)險業(yè)務(wù)進行專項檢查的通知》的文件要求，我行組成檢查組，對分行業(yè)務(wù)處理中心、現(xiàn)金營運中心、財富管理中心、銀行卡中心、分行營業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營業(yè)部、市場部、財富中心及嘉善電廠橋分理處、平湖環(huán)北分理處進行了突擊檢查。針對省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問題情況下發(fā)了《關(guān)于近期重要業(yè)務(wù)突擊檢查情況的通報》，在全行范圍內(nèi)進行了通報，要求各行部必須進一步落實“兩手抓”，抓好問題的整改工作。
（3）根據(jù)總行《關(guān)于組織重要經(jīng)營事項重點檢查》的要求，由內(nèi)控合規(guī)部門牽頭開展現(xiàn)場自查工作。在落實檢查的過程中，一是注意與省分行溝通，確保檢查工作能夠規(guī)范、順利展開；二是做好整合協(xié)調(diào)工作，制作了分行檢查項目安排表、各部門分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時間和人員安排表，為確保整合檢查，先后4次協(xié)調(diào)檢查時間和檢查人員，確保以最佳時間安排和最佳線路完成聯(lián)合檢查，減輕支行的接待負(fù)擔(dān)；三是規(guī)范檢查工作，本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿、取證書、報告書格式，并要求檢查一條邊到底，中間不得更換檢查人員，以便最大程度統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn)；四是抓好落實整改工作。
（4）根據(jù)省分行工作布置，抓好電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性調(diào)查工作。對分行電子銀行部、業(yè)務(wù)處理中心、分行營業(yè)部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務(wù)進行了專項調(diào)查。針對調(diào)查發(fā)現(xiàn)問題，提出五方面的整改建議，及時提示電子銀行業(yè)務(wù)在管理和操作中的風(fēng)險狀況，促進xx分行電子銀行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展。
2、針對重點業(yè)務(wù)組織專項審計和合規(guī)檢查
（1）針對部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀，內(nèi)控監(jiān)察部為了加強營業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作，促進營業(yè)經(jīng)理認(rèn)真履行職責(zé)，及時防范風(fēng)險、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對下屬五個支行及本級營業(yè)部的部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職情況進行了抽查。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，并抽查一定時段錄像予以核實。對個別營業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方，檢查人員當(dāng)場指正并提出合理化建議，及時總結(jié)其他網(wǎng)點的先進經(jīng)驗和教訓(xùn)，幫助營業(yè)經(jīng)理提高履職能力，把今后的工作做細(xì)做好。
（2）針對部分總會計在崗時間較長等因素，為了促進總會計認(rèn)真履行職責(zé)，及時防范風(fēng)險、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對轄內(nèi)4名總會計的履職情況進行了專項審計。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，檢查人員認(rèn)真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié)，并提出合理化建議，幫助總會計提高履職能力，把今后的工作做細(xì)做好。
（3）為強化風(fēng)險管理，跟蹤落實審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況，鞏固審計成果，防范操作風(fēng)險，對去年審計中發(fā)現(xiàn)問題較多的個人經(jīng)營性貸款和小（微）型企業(yè)信貸業(yè)務(wù)開展后續(xù)審計。兩項審計共發(fā)現(xiàn)問題54個，提出建議26條，被審計行采納26條。
3、認(rèn)真開展非現(xiàn)場審計
（1）做好利息收支核對和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場審計。針對中長期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問題，牽頭召集信貸管理和運行管理部門共同研究利率調(diào)整工作，規(guī)范利率執(zhí)行，減少不必要的手工計息和差錯，提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性。
（2）開展日常排查工作，今年我行對貸款用途、反交易、單位定期存款、匯票簽發(fā)、營業(yè)經(jīng)理代班等進行了排查，因未發(fā)現(xiàn)問題，故未形成報告。
（3）拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍，今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后，向支行內(nèi)控專管員、總會計、分行運行管理部開放了通用查詢系統(tǒng)，進一步提高了系統(tǒng)使用效率。
4、加強關(guān)鍵崗位管理，一是做好離任離崗審計工作，今年共計開展支行助理以上人員離任、責(zé)任審計9項，二級支行行長以上管理人員離崗、強制離崗審計23項；二是配合人力資源部制訂了《xx分行關(guān)于規(guī)范關(guān)鍵崗位離崗審計和檢查補充細(xì)則》，界定了各崗位檢查承擔(dān)部門，規(guī)范了檢查程序。
5、認(rèn)真落實各項審計檢查工作發(fā)現(xiàn)問題的整改，截至報告日，已到整改期限的審計檢查涉及問題已全部落實整改。
6、積極落實內(nèi)控處罰，完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理。據(jù)統(tǒng)計，1－11月份各項審計檢查共計扣點46人次93點，經(jīng)濟處罰元，獎勵元；同時分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫管理情況，各支行內(nèi)控專管員均能及時輸入各項檢查發(fā)現(xiàn)問題及扣點情況，并向分行內(nèi)控辦定期上報問題整改進展及支行違規(guī)違章信息庫使用情況。
五、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質(zhì)，完善人員管理
1、我行目前設(shè)立合并履行職責(zé)的綜合部門――內(nèi)控監(jiān)察部，承擔(dān)了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能，其中專職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員10人。
2、人員專業(yè)資格水平情況，本科5人、大專5人；中級職稱8人、初級職稱2人。
3、內(nèi)控合規(guī)人員培訓(xùn)情況，今年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級行舉辦的反洗錢、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓(xùn)外，還自行組織了審計通用查詢系統(tǒng)培訓(xùn)，時間一天，參加人員21人。另外參加業(yè)務(wù)部門組織的培訓(xùn)班12人次。
4、內(nèi)控工作信息交流情況，我行今年重視內(nèi)控信息交流，一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡(luò)化管理》在xx銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會上作了經(jīng)驗介紹；二是積極向各級媒體投稿宣傳我行各項內(nèi)控動態(tài)，全年累計分行網(wǎng)訊采納43篇，省分行網(wǎng)訊采納30篇，總行網(wǎng)訊采納4篇，省分行行報采納2篇，另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動態(tài)組織推薦稿件39篇。
5、內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)情況，我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建設(shè)，一是規(guī)范“內(nèi)控合規(guī)園地”的使用，要求各支行的內(nèi)控報告事項均通過系統(tǒng)完成，并按系統(tǒng)上報時間進行考核；二是認(rèn)真使用“稽核業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)”，所有信息按要求輸入，并制定專人定期管理；三是加強“金融法規(guī)制度庫”管理，做好C級庫的維護輸入工作。
6、配合上級行借調(diào)人員情況，全年被上級行借調(diào)17人次累計219天。
六、20xx年內(nèi)控合規(guī)工作思路
20xx年內(nèi)控合規(guī)工作總體思路為：內(nèi)控管理機制要更加完善，合規(guī)管理要不斷深化，操作風(fēng)險管理要加以創(chuàng)新，審計和檢查工作要突出重點，內(nèi)控合規(guī)部門基礎(chǔ)建設(shè)再上新臺階。
1、以內(nèi)控評價為抓手，推動內(nèi)控管理機制的完善
（1）要進一步做好內(nèi)控評價工作。經(jīng)過這幾年的建設(shè)，內(nèi)控評價工作日趨完善，已經(jīng)成為加強內(nèi)控建設(shè)的一項重要制度。20xx年要繼續(xù)做好內(nèi)控評價工作，要通過內(nèi)控評價工作，推動各行內(nèi)控管理體系的完善，促進各行加快內(nèi)控制度建設(shè)。20xx年的內(nèi)控評價要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設(shè)的新規(guī)定、新要求，完善內(nèi)控評價指標(biāo)體系，改進評價的方式方法，進一步強化內(nèi)控評價的全面性和客觀性。內(nèi)控評價工作要充分利用非現(xiàn)場分析手段，擴大評價工作的覆蓋面。同時，要推動各行利用內(nèi)控評價的方式，來完善對網(wǎng)點和部門的內(nèi)控管理。
（2）要進一步推進內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的規(guī)范化。從現(xiàn)有的評價工作情況看，各層次的網(wǎng)絡(luò)人員履職情況差距較大，20xx年要在繼續(xù)加強履職檢查的同時，要加強對各層次人員的履職規(guī)范性培訓(xùn)，提高各層次人員的履職能力和履職水平。
2、以審計工作為基礎(chǔ)，不斷深化合規(guī)管理工作
（1）制定和完善合規(guī)工作反饋機制。對審計檢查出來的問題，要加強分析，找出管理中的問題，對涉及分行管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議，并跟蹤檢查，提高全行對合規(guī)工作的認(rèn)知度。
（2）積極參與部門制度建設(shè)。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章、制度建設(shè)中去，要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提，提高參與度，主要工作是深化合規(guī)審核工作，爭取把業(yè)務(wù)部門所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。
3、以流程和控制為重點，加強審計工作建設(shè)
（1）要做好對支行行長助理以上和分行部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任審計工作，要統(tǒng)籌安排好工作，保質(zhì)保量地完成好相關(guān)的審計工作。
2、進一步修訂《內(nèi)部審計（檢查）操作規(guī)范》。通過《內(nèi)部審計（檢查）操作規(guī)范》的修訂，以加強對各層次人員審計（檢查）規(guī)范知識的培訓(xùn)，提高各層次人員的審計（檢查）規(guī)范和審計（檢查）水平，推動各層次審計（檢查）工作的順利開展。
（3）要以流程和控制為重點，開展專項審計工作。20xx年設(shè)想主要開展以下幾項：一是外包工作專項審計，審計內(nèi)容主要是對帳和掃描工作，主要審查外包工作的開展情況，外包工作后我行的管理情況，外包工作中存在的風(fēng)險和應(yīng)加強的管理；二是理財中心的管理審計，主要審查理財中心的管理、優(yōu)質(zhì)客戶的管理和客戶經(jīng)理的管理等內(nèi)容；三是各種協(xié)議的管理審計，主要審查各項協(xié)議的管理狀況，是否符合規(guī)范。
4、以創(chuàng)新為手段，加強操作風(fēng)險管理。
（1）繼續(xù)推進《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)。在組織對文件學(xué)習(xí)的同時，重點要通過組織案例，拍攝短片，以直觀生動的形式，把各個層面和各個環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險展示出來，以提高學(xué)習(xí)的效率。
（2）建立《業(yè)務(wù)操作指南》的日常管理機制。分行內(nèi)控監(jiān)察要在內(nèi)控管理委員會領(lǐng)導(dǎo)下，牽頭抓好《業(yè)務(wù)操作指南》的推廣應(yīng)用工作，要指派專人重點對《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)質(zhì)量、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查，收集、整理應(yīng)用中的各類信息，及時將存在的問題和改進意見向上級行反饋。
（3）組織好反洗錢工作。加強對各部門的培訓(xùn)，落實好各部門的崗位職責(zé)，加強對可疑交易的甄別，提高反洗錢的能力。
5、加強內(nèi)控合規(guī)隊伍建設(shè)，提高隊伍素質(zhì)
造就一支高素質(zhì)的員工隊伍是做好內(nèi)控合規(guī)工作的根本保證。要著眼全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要，真正把員工培訓(xùn)工作放在突出位置，切實加大隊伍建設(shè)和培訓(xùn)工作力度。要組織好員工對監(jiān)管文件的學(xué)習(xí)，提高員工服務(wù)于全行經(jīng)營管理大局的能力，為各級管理層提供有價值的分析與建議，不斷促進全行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理水平的提高。同時要大力加強職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工的愛崗敬業(yè)精神，引導(dǎo)員工遵章守紀(jì)、恪盡職守、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范；要通過加強思想工作，在內(nèi)控合規(guī)隊伍中營造積極向上、團結(jié)奮進、協(xié)作和諧的良好氛圍。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 5
20xx年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：
一、xxx業(yè)務(wù)。
我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。
對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定xx副主任牽頭，xx等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。
每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的`內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分。考核時，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風(fēng)險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 6
一、存在的主要問題及原因
一是思想失防。少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)與員工，忙于存貸業(yè)務(wù)、忽視內(nèi)控內(nèi)管，業(yè)務(wù)經(jīng)營抓得多、抓得細(xì)、抓得實，案防工作抓得少、抓得粗、抓得虛，且認(rèn)為有了制度就可以抓好案防，還有部分員工和高管認(rèn)為低頭不見抬頭見，你好我好大家都好，拉起架勢搞監(jiān)督似乎特別難為情，制約監(jiān)督流于形式，訂了制度束之高閣，在實際操作中，依然是憑經(jīng)驗、憑感情，我行我素，違規(guī)亂套。案件發(fā)現(xiàn)令幾乎所有員工驚詫：這個地方怎么也出問題？
二是制度失靈。雖然根據(jù)上級有關(guān)規(guī)定制定了嚴(yán)格的管理制度，各行也按規(guī)定與有關(guān)責(zé)任人簽訂了責(zé)任書，但實際上，少數(shù)行對制度執(zhí)行沒有落實到行動上，我行我素。如，崗位輪換和強制休假制度執(zhí)未能完全執(zhí)行。部分網(wǎng)點均未解決電視監(jiān)控問題。
三是監(jiān)督失效。一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任不到位。部分行沒有嚴(yán)格履行對案防工作的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，沒有按規(guī)定每月對轄內(nèi)內(nèi)控工作進行一次全面檢查。二是監(jiān)督責(zé)任不到位。
二、整改措施及努力方向
( 一) 嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人 ，履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎懲職責(zé)，經(jīng)濟上風(fēng)險抵押、管理上一票否決。
(二) 強化規(guī)章制度。對經(jīng)營管理工作規(guī)程進行統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規(guī)可依。
(三) 突出案防重點。一是管員工，控制風(fēng)險源。對員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風(fēng)險預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險源。二是管機構(gòu)，控制風(fēng)險點。三是管法人，控制風(fēng)險體。
(四)加強教育培訓(xùn)。在全轄開展了學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀(jì)、學(xué)英模、練技術(shù)的'“五學(xué)一練”活動。首先，狠抓思想教育，思想是行為的先導(dǎo)，按照“八榮八恥”的社會主義榮辱觀，在全轄開展職業(yè)道德教育，提高了員工隊伍的思想水平，在思想上筑起一道案防長城。
(五)加大監(jiān)管力度。一是強化稽核監(jiān)督力量。認(rèn)真開展“四查、五清、八控”活動，開展好決算真實性檢查、離任審計、內(nèi)控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規(guī)稽核。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 7
一、強化組織保障
銀行內(nèi)控合規(guī)工作的第一步是要建立健全的組織保障體系。銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的內(nèi)控合規(guī)部門，明確責(zé)任人和分工，并明確內(nèi)控合規(guī)的工作目標(biāo)和任務(wù)。銀行應(yīng)當(dāng)加強內(nèi)控合規(guī)的培訓(xùn)和教育工作，提高員工的合規(guī)意識和風(fēng)險防范意識。只有通過組織保障，才能確保內(nèi)控合規(guī)工作的順利開展。
二、健全內(nèi)部控制機制
銀行內(nèi)控合規(guī)工作的核心是健全內(nèi)部控制機制。銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部控制框架，包括風(fēng)險管理、合規(guī)管理、信息披露、內(nèi)部審計等方面。銀行要根據(jù)自身的業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險預(yù)期，建立風(fēng)險自評和風(fēng)險識別機制，及時發(fā)現(xiàn)和處置潛在的業(yè)務(wù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險。銀行還應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部審計制度，加強對各項業(yè)務(wù)活動的監(jiān)督和檢查，及時糾正違規(guī)行為。健全內(nèi)部控制機制，是保障銀行合規(guī)經(jīng)營的重要保障。
三、加強風(fēng)險防范
銀行業(yè)務(wù)的復(fù)雜性和不確定性使得風(fēng)險難以完全避免，因此銀行內(nèi)控合規(guī)工作必須加強風(fēng)險防范。銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險管理制度和風(fēng)險防范體系，完善風(fēng)險分類、評估和監(jiān)控機制，提高風(fēng)險識別和處置的及時性和準(zhǔn)確性。銀行還應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部風(fēng)險報告和風(fēng)險警示機制，及時向管理層和監(jiān)管機構(gòu)報告風(fēng)險情況，做到及時防范和化解風(fēng)險。只有加強風(fēng)險防范，才能保證銀行的'合規(guī)經(jīng)營和健康發(fā)展。
四、加強合規(guī)監(jiān)督
銀行內(nèi)控合規(guī)工作的最后一環(huán)是加強合規(guī)監(jiān)督。銀行應(yīng)當(dāng)建立獨立的合規(guī)監(jiān)督機構(gòu)，制定合規(guī)監(jiān)督的工作流程和程序，并加強對合規(guī)監(jiān)督的資源投入和支持。合規(guī)監(jiān)督機構(gòu)要獨立開展合規(guī)檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)問題。同時，銀行還應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機構(gòu)開展合規(guī)檢查和評估工作，及時整改違規(guī)行為，確保合規(guī)經(jīng)營。只有加強合規(guī)監(jiān)督，才能確保銀行的經(jīng)營活動符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。
銀行內(nèi)控合規(guī)工作是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的基礎(chǔ)和前提，銀行要加強組織保障、健全內(nèi)部控制機制、加強風(fēng)險防范和加強合規(guī)監(jiān)督，才能確保其業(yè)務(wù)活動的合法合規(guī)性和穩(wěn)健發(fā)展。希望通過本文的總結(jié)，能夠為銀行內(nèi)控合規(guī)工作提供參考和借鑒，推動銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營和健康發(fā)展。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 8
一、我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制現(xiàn)狀
我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設(shè)由來已久，隨著監(jiān)規(guī)部門的政策法規(guī)的不斷出臺，以及我國加入巴塞爾委員會，我國商業(yè)銀行面對越來越嚴(yán)格的國內(nèi)外監(jiān)管要求以及激烈的市場競爭。然而，我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制還存在著缺陷，主要體現(xiàn)在以下幾點。
（一）內(nèi)部控制環(huán)境有待改善。內(nèi)部控制環(huán)境是內(nèi)部控制體系運行的基礎(chǔ)和土壤，直接影響其他要素的發(fā)揮，主要包括商業(yè)銀行公司治理、管理層職責(zé)、組織構(gòu)架、企業(yè)文化、人力資源等。我國商業(yè)銀行的外部組織結(jié)構(gòu)往往具有行政區(qū)劃的特征，這樣一來造成統(tǒng)一管理的困難，使得已經(jīng)建成的內(nèi)部控制體系難以有效發(fā)揮作用。
（二）內(nèi)部控制框架存在缺陷。由于一些商業(yè)銀行對部門及分支機構(gòu)授權(quán)不清、責(zé)任不明，進而導(dǎo)致濫用權(quán)力、濫授權(quán)的現(xiàn)象，這是由于沒有執(zhí)行嚴(yán)格的授權(quán)管理和集體決策程序造成的。加之監(jiān)管部門也缺乏獨立的`監(jiān)管能力，同時有些部門職能交叉重疊，造成工作上的低效率，甚至引發(fā)經(jīng)濟犯罪。
（三）內(nèi)部控制措施效果較差。近些年來，由于市場競爭的加劇以及相關(guān)法規(guī)的出臺，我國商業(yè)銀行也慢慢意識到內(nèi)部控制的重要性，并且根據(jù)相關(guān)文件建立了內(nèi)部控制體系，但這個體系并沒能發(fā)揮預(yù)期的效果。
縱觀其原因，一是沒有把內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)發(fā)展有機地結(jié)合起來；二是內(nèi)部控制措施缺乏系統(tǒng)性、規(guī)范性。
二、中國建設(shè)銀行的內(nèi)部控制構(gòu)建
中國建設(shè)銀行成立于1908年，1987年4月1日，重新組建后的建設(shè)銀行正式對外營業(yè)，成為中國第一家全國性的國有股份制商業(yè)銀行，現(xiàn)為中國五大國有大型商業(yè)銀行之一。作為國內(nèi)管理水平較好的商業(yè)銀行，其內(nèi)部控制設(shè)計與執(zhí)行的思路具有代表性。
（一）確立了內(nèi)部控制建設(shè)的目標(biāo)。建設(shè)銀行從20xx年開始著手建立符合自身實際情況的內(nèi)部控制制度。通過3-5年的持續(xù)建設(shè)，基本構(gòu)建了一以梳理內(nèi)部控制為切入點、以實施企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范為契機、以提升可持續(xù)發(fā)展的企業(yè)競爭力為根本、以建立健全我行內(nèi)部控制體系為核心目標(biāo)、以“梳理評價、建立基準(zhǔn)、整改缺陷、健全機制”為主要內(nèi)容、以“學(xué)規(guī)范、重梳理、抓建設(shè)、促發(fā)展”為主題的內(nèi)部控制體系。
（二）完成了內(nèi)部控制建設(shè)的人員部署、培訓(xùn)。在進行了前期部署后，建設(shè)銀行首先進行組織動員，召開全行動員會議，部署工作，提出要求并下發(fā)行動方案。然后組建了內(nèi)控建設(shè)工作團隊，總行各部門組建工作團隊，明確任務(wù)和職責(zé)跨職能流程部門組建工作團隊，落實人員，明確職責(zé)各試點分行比照總行組建領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)和工作機構(gòu)。
（三）完成了內(nèi)部控制設(shè)計梳理及整改。在建設(shè)銀行的內(nèi)部控制體系構(gòu)建中各部門按流程進行風(fēng)險識別，匯總出關(guān)鍵風(fēng)險點和控制點以及控制現(xiàn)狀，查找缺陷并編制成冊。首先是內(nèi)控設(shè)計缺陷認(rèn)定，將各主要業(yè)務(wù)內(nèi)控現(xiàn)狀與監(jiān)管要求和先進實務(wù)進行差距分析，形成分析結(jié)果。然后對標(biāo)梳理評估，參照標(biāo)準(zhǔn)進行梳理，各部門分別從企業(yè)層面、業(yè)務(wù)層面、報告層面總結(jié)內(nèi)部控制梳理結(jié)果，形成對標(biāo)分析結(jié)果制定內(nèi)控缺陷整改方案。
（四）初步建立了相應(yīng)的內(nèi)部控制制度。建設(shè)銀行在完成整改方案后，開始著手實施針對內(nèi)部控制缺陷的整改并將成果編制為成文規(guī)定。首先，建立內(nèi)控手冊編制程序和工具模式，編制內(nèi)控手冊的框架結(jié)構(gòu)、內(nèi)容范圍、統(tǒng)一的語言和標(biāo)準(zhǔn)等，形成內(nèi)控手冊的參考模板。并編制《內(nèi)控評價手冊》，建立和完善內(nèi)部控制執(zhí)行長效機制，明確崗位、落實責(zé)任，缺陷整改。編制內(nèi)部控制實施操作手冊，并建立內(nèi)部控制制度執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)化工作表。
（五）強化了風(fēng)險管理系統(tǒng)。20xx年，為進一步提升監(jiān)控檢查工作的有效性，防范重大案件和操作風(fēng)險事件的發(fā)生，總行根據(jù)當(dāng)前操作風(fēng)險與案件防控的新形勢和新要求，研究制定了20xx年《中國建設(shè)銀行基層行關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查操作手冊》。20xx年《手冊》檢查內(nèi)容為17個關(guān)鍵風(fēng)險點，《手冊》在強化柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上，針對當(dāng)前信貸領(lǐng)域外部欺詐風(fēng)險凸現(xiàn)的態(tài)勢，重點加大了授信業(yè)務(wù)領(lǐng)域關(guān)鍵風(fēng)險點的檢查范圍和深度，促進落實授信業(yè)務(wù)真實性和反欺詐管理要求，進一步提升信貸業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范性和合規(guī)性。
三、完善我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建議
有效的內(nèi)部控制體系是保證我國商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展的保證。通過對建設(shè)銀行內(nèi)部控制的分析，筆者為現(xiàn)階段商業(yè)銀行內(nèi)部控制的設(shè)計、運行及有效性保證提出如下建議
（一）樹立正確的內(nèi)部控制理念。我國的商業(yè)銀行大部分已經(jīng)根據(jù)五部委聯(lián)合的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》建立了符合規(guī)定的商業(yè)銀行內(nèi)部控制系統(tǒng)，但事實證明，這樣的內(nèi)部控制系統(tǒng)實際所起的效果卻有限，這其中一個重要的原因就是沒能樹立正確的內(nèi)部控制理念，所以要完善我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制，首先就是要樹立正確的理念。
（二）健全內(nèi)部控制系統(tǒng)。我國商業(yè)銀行已經(jīng)初步建立了內(nèi)部控制系統(tǒng)，但由于起步較晚，建立時間較短，還有待完善。在健全內(nèi)部控制時，要處理好內(nèi)部控制五要素的關(guān)系。這個系統(tǒng)是動態(tài)的、持續(xù)的，銀行內(nèi)部控制應(yīng)隨著經(jīng)營管理的變化而越來越趨于完善。
（三）強化內(nèi)部審計。我國商業(yè)銀行近些年加強了內(nèi)部審計的建設(shè)力度，對內(nèi)部審計越來越重視。通過對內(nèi)部控制進行監(jiān)督，可以發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制尚存在的問題，并達(dá)到查錯糾弊的目的，對于內(nèi)部控制監(jiān)督的最主要手段就是內(nèi)部審計，有著重要意義。
銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 9
稽核是審計在銀行中的傳統(tǒng)稱謂，而內(nèi)部稽核則是為銀行服務(wù)的、對其控制系統(tǒng)和經(jīng)營質(zhì)量進行獨立評估的一項功能，它客觀地檢查、評估和報告銀行內(nèi)部控制是否足夠，以確保資源得到高效地使用。內(nèi)部控制是商業(yè)銀行合理保證其各項目標(biāo)實現(xiàn)的動態(tài)過程，是經(jīng)營管理部門的主要工作和重要職責(zé)，而內(nèi)部稽核則是對內(nèi)部控制進行再監(jiān)督的制度安排。因而，從廣義上可以說，內(nèi)部稽核是內(nèi)部控制的一個重要組成部分，是對內(nèi)部控制的“再控制”。從實踐上看，我國商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的眾多問題，甚至爆發(fā)案件，都與其內(nèi)部控制缺陷密切相關(guān)。進一步分析內(nèi)部控制缺陷就會發(fā)現(xiàn)，商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的有效性不足亦是重要“病源”。
一、內(nèi)部稽核的缺陷分析
（一）內(nèi)部稽核的組織模式及其缺陷分析
目前，商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的組織模式大概有如下三種，都在不同程度上存在缺陷。
1.分行直設(shè)式。即商業(yè)銀行分行直接設(shè)立內(nèi)部稽核職能部門，并對其實施全面管理和考核，總行稽核部僅對其業(yè)務(wù)開展進行指導(dǎo)性管理。這種模式的缺陷主要是獨立性極差、職能作用不到位。其主要表現(xiàn)為：內(nèi)部稽核部門的負(fù)責(zé)人由分行任命，工作開展極易受分行的左右和制約；個別稽核部門職責(zé)混淆，長期兼任其他部門的職能；個別分行將稽核部門視同一般職能部門進行考核，嚴(yán)重影響其職能作用的正常發(fā)揮。
2.總行